2025年信用风险管理与法律防控专业题库—— 信用风险管理的法律合规挑战.docxVIP

2025年信用风险管理与法律防控专业题库——信用风险管理的法律合规挑战

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（本部分共20题，每题2分，共40分。请仔细阅读每个选项，并选择最符合题意的答案。）

1.在信用风险管理中，以下哪项属于第一性控制措施？（）

A.定期进行信用风险评估

B.设立风险准备金

C.对借款人进行严格的背景调查

D.实施贷后监控

2.根据我国《合同法》，以下哪种情况下，合同可以被视为无效？（）

A.合同签订时双方意思表示一致

B.合同内容违反法律法规

C.合同签订过程符合法定形式

D.合同签订后经过公证

3.在信用风险管理中，5C分析法主要关注哪些因素？（）

A.借款人的品格、偿还能力、资本、抵押品和经营条件

B.借款人的收入水平、教育背景、职业和资产状况

C.借款人的信用记录、债务水平、收入稳定性和行业前景

D.借款人的年龄、性别、婚姻状况和居住环境

4.根据我国《商业银行法》，商业银行在发放贷款时，以下哪项要求是必须满足的？（）

A.贷款利率不得高于法定上限

B.贷款期限不得超过5年

C.贷款额度不得超过银行资本净额的10%

D.贷款用途必须符合国家产业政策

5.在信用风险管理中，以下哪种方法属于定性分析方法？（）

A.回归分析

B.偿债能力分析

C.专家评审

D.蒙特卡洛模拟

6.根据我国《物权法》，以下哪种情况下，抵押权可以优先受偿？（）

A.借款人未按时还款

B.抵押物价值超过债权金额

C.抵押合同签订后经登记

D.借款人提供担保

7.在信用风险管理中，6C分析法除了5C外，还额外关注哪个因素？（）

A.借款人的信用记录

B.借款人的行业前景

C.借款人的担保能力

D.借款人的还款意愿

8.根据我国《担保法》，以下哪种情况下，保证合同可以被视为无效？（）

A.保证合同签订时双方意思表示一致

B.保证合同内容违反法律法规

C.保证合同签订过程符合法定形式

D.保证合同签订后经过公证

9.在信用风险管理中，以下哪种方法属于定量分析方法？（）

A.专家评审

B.偿债能力分析

C.情景分析

D.德尔菲法

10.根据我国《合同法》，以下哪种情况下，合同可以被视为可变更或可撤销？（）

A.合同签订时双方意思表示一致

B.合同内容违反法律法规

C.合同签订过程符合法定形式

D.合同签订后经过公证

11.在信用风险管理中，以下哪种方法属于风险矩阵分析法？（）

A.回归分析

B.偿债能力分析

C.风险矩阵

D.蒙特卡洛模拟

12.根据我国《商业银行法》，商业银行在发放贷款时，以下哪项要求是建议性的？（）

A.贷款利率不得高于法定上限

B.贷款期限不得超过5年

C.贷款额度不得超过银行资本净额的10%

D.贷款用途必须符合国家产业政策

13.在信用风险管理中，以下哪种方法属于压力测试法？（）

A.回归分析

B.偿债能力分析

C.压力测试

D.德尔菲法

14.根据我国《物权法》，以下哪种情况下，质权可以优先受偿？（）

A.借款人未按时还款

B.质物价值超过债权金额

C.质押合同签订后经登记

D.借款人提供担保

15.在信用风险管理中，以下哪种方法属于敏感性分析法？（）

A.回归分析

B.偿债能力分析

C.敏感性分析

D.德尔菲法

16.根据我国《担保法》，以下哪种情况下，抵押合同可以被视为无效？（）

A.抵押合同签订时双方意思表示一致

B.抵押合同内容违反法律法规

C.抵押合同签订过程符合法定形式

D.抵押合同签订后经过公证

17.在信用风险管理中，以下哪种方法属于情景分析法？（）

A.回归分析

B.偿债能力分析

C.情景分析

D.德尔菲法

18.根据我国《合同法》，以下哪种情况下，合同可以被视为无效？（）

A.合同签订时双方意思表示一致

B.合同内容违反法律法规

C.合同签订过程符合法定形式

D.合同签订后经过公证

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