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2023年2024年证券从业之金融市场基础知识考试题库

1.以下不属于金融市场的是（）

A.商品市场

B.资本市场

C.货币市场

D.外汇市场

答案：A

分析：金融市场包括资本市场、货币市场、外汇市场等，商品市场交易的是实物商品，不属于金融市场。

2.金融市场的首要功能是（）

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

答案：A

分析：金融市场最基本、首要的功能就是实现资金的融通，将资金从盈余方转移到短缺方。

3.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行贷款

B.银行承兑汇票

C.企业债券

D.人寿保险单

答案：C

分析：直接融资工具是资金供求双方直接进行资金融通时所使用的工具，企业债券是企业直接向投资者发行来筹集资金，属于直接融资工具；银行贷款、银行承兑汇票、人寿保险单属于间接融资工具。

4.短期金融市场又被称为（）

A.初级市场

B.货币市场

C.资本市场

D.次级市场

答案：B

分析：短期金融市场交易期限短，通常在一年以内，也被称为货币市场；资本市场是长期金融市场；初级市场是发行市场，次级市场是流通市场。

5.以下关于货币市场特点的说法，错误的是（）

A.交易期限短

B.流动性强

C.风险大

D.交易的目的主要是解决短期资金周转的需要

答案：C

分析：货币市场交易期限短、流动性强，风险相对较小，其交易目的主要是解决短期资金周转。

6.下列不属于货币市场工具的是（）

A.商业票据

B.中长期债券

C.银行承兑汇票

D.大额可转让定期存单

答案：B

分析：中长期债券期限在一年以上，属于资本市场工具；商业票据、银行承兑汇票、大额可转让定期存单都属于货币市场工具。

7.资本市场的主要功能是（）

A.短期资金融通

B.长期资金融通

C.调节货币流通量

D.平衡国际收支

答案：B

分析：资本市场是长期资金融通的市场，主要满足企业和政府长期投资的资金需求。

8.证券发行市场又被称为（）

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

答案：A

分析：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，也叫一级市场；二级市场是证券流通市场。

9.股票的最基本特征是（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：A

分析：股票投资者的目的是获取收益，收益性是股票最基本的特征。

10.我国股票市场的主体是（）

A.主板市场

B.中小板市场

C.创业板市场

D.科创板市场

答案：A

分析：主板市场是我国股票市场的主体，上市企业多为大型成熟企业。

11.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

答案：D

分析：股票价格指数编制方法有算术平均法、加权平均法、几何平均法；移动平均法是一种技术分析方法，不是指数编制方法。

12.债券是一种（）凭证。

A.所有权

B.债权债务

C.信用

D.收益

答案：B

分析：债券是发行人向投资者发行的一种债权债务凭证，投资者是债权人，发行人是债务人。

13.按发行主体分类，债券不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

答案：D

分析：按发行主体债券分为政府债券、金融债券、公司债券；可转换债券是按债券的附加选择权分类。

14.国债的主要功能不包括（）

A.弥补财政赤字

B.筹集建设资金

C.调节经济

D.获取超额收益

答案：D

分析：国债是国家信用的体现，主要用于弥补财政赤字、筹集建设资金、调节经济，其收益相对稳定，不是为了获取超额收益。

15.金融债券的发行主体是（）

A.政府

B.企业

C.银行及非银行金融机构

D.个人

答案：C

分析：金融债券是银行及非银行金融机构发行的债券。

16.以下关于债券特征的说法，错误的是（）

A.偿还性

B.流动性

C.永久性

D.收益性

答案：C

分析：债券有偿还期限，不是永久性的，具有偿还性、流动性和收益性。

17.债券的票面要素不包括（）

A.票面价值

B.票面利率

C.市场利率

D.债券期限

答案：C

分析：债券票面要素包括票面价值、票面利率、债券期限等，市场利率是市场中资金借贷的利率，不属于债券票面要素。

18.证券投资基金的特点不包括（）

A.集合投资

B.分散风险

C.专业管理

D.收益稳定

答案：D

分析：证券投资基金具有集合投资、分散风险、专业管理的特点，但收益并不稳定，会随市场波动。

19.按基金的组织形式划分，基金可分为（）

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金