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证券从业考试《金融市场》试题及答案

一、单项选择题（每题0.5分，共50题，合计25分）

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C

解析：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。实物资产是指经济生活中所创造的用于生产物品和提供服务的资产；货币资产是指以货币形态存在的资产；无形资产是指企业拥有或者控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产。所以本题答案选C。

2.下列不属于直接融资特点的是（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉有较大的差异性

D.融资成本低

答案：D

解析：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。而直接融资由于没有金融中介机构的缓冲，在一定程度上融资成本相对较高，因为融资者需要直接承担各种费用和风险。所以本题答案选D。

3.金融市场的核心机制是（）。

A.价格机制

B.供求机制

C.竞争机制

D.风险机制

答案：A

解析：价格机制是金融市场的核心机制，它通过金融资产的价格波动来调节市场供求关系，引导资金的流向和配置。供求机制是市场机制的主体，它通过供求关系的变化影响价格；竞争机制是市场机制的重要组成部分，它促使市场参与者提高效率、降低成本；风险机制是市场机制的基础机制，它通过风险的大小来影响市场参与者的决策。所以本题答案选A。

4.下列属于货币市场的是（）。

A.中长期债券市场

B.股票市场

C.同业拆借市场

D.证券投资基金市场

答案：C

解析：货币市场是指期限在一年以内的金融资产交易的市场，主要包括同业拆借市场、票据市场、回购协议市场、货币市场基金、短期政府债券市场、大额可转让定期存单市场等。中长期债券市场、股票市场和证券投资基金市场都属于资本市场，资本市场是指期限在一年以上的金融资产交易的市场。所以本题答案选C。

5.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。

A.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券

B.金融债券的信用风险通常低于公司债券

C.金融债券的利率通常低于国债

D.我国金融债券的发行主体主要是政策性银行

答案：C

解析：金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券，A选项正确；金融机构的信用状况通常较好，所以金融债券的信用风险通常低于公司债券，B选项正确；我国金融债券的发行主体主要是政策性银行，如国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行等，D选项正确。而金融债券的利率通常高于国债，因为国债是以国家信用为担保的，信用风险最低，所以利率也相对较低。所以本题答案选C。

6.证券发行市场又被称为（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

答案：A

解析：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又被称为一级市场或初级市场。证券交易市场是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场，又被称为二级市场或次级市场、流通市场。所以本题答案选A。

7.下列关于股票特征的说法，错误的是（）。

A.收益性是股票最基本的特征

B.股票的收益只来源于股份公司

C.股票可以依法自由地进行交易

D.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份

答案：B

解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性，A选项正确；股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司，二是来自股票流通，B选项错误；股票可以依法自由地进行交易，具有流动性，C选项正确；股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份，D选项正确。所以本题答案选B。

8.优先股股东在股息分配和剩余财产分配上优先于（）。

A.普通股股东

B.债权人

C.政府

D.公司员工

答案：A

解析：优先股是指依照《公司法》，在一般规定的普通种类股份之外，另行规定的其他种类股份，其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。债权人在公司清算时优先于股东获得清偿；政府与公司的关系主要体现在税收等方面；公司员工与公司是雇佣关系。所以本题答案选A。

9.下列关于债券特征的说法，错误的是（）。

A.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

B.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

C.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入

D.永久性是指债券的期限是无限的

答案：D

解析：偿还性是债券的基本特征之一，即债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，A选项正确；流动性是指债券持有人可按需要和市