2025年基金从业人员资格题库汇编带答案解析.docxVIP

2025年基金从业人员资格题库汇编带答案解析

一、单项选择题

1.某基金销售机构在向普通投资者销售高风险基金产品时，未进行风险测评直接推荐。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，该行为违反了（）。

A.投资者分类义务

B.产品分级义务

C.适当性匹配义务

D.风险揭示义务

答案：C

解析：适当性匹配义务要求销售机构将适当的产品销售给适当的投资者。普通投资者购买高风险产品前，需完成风险测评并确认匹配，未测评直接推荐违反了匹配义务。

2.某私募基金管理人于2024年12月完成基金备案，根据《私募投资基金备案须知》，其需在（）前通过AMBERS系统更新2024年度经审计的财务报告。

A.2025年1月31日

B.2025年3月31日

C.2025年4月30日

D.2025年6月30日

答案：C

解析：私募基金管理人应在每个会计年度结束后4个月内（即4月30日前），通过AMBERS系统报送经审计的年度财务报告。

3.开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人决定部分延期赎回，以下处理方式正确的是（）。

A.未受理部分自动撤销

B.未受理部分投资者可在3个工作日内选择赎回或转为基金份额

C.未受理部分按单个账户赎回申请量占总申请量的比例分配

D.未受理部分延迟至下一开放日办理，不享有赎回优先权

答案：D

解析：巨额赎回时，未受理部分延迟至下一开放日办理，转入下一开放日的赎回申请不享有优先权，需与下一开放日的赎回申请一并处理。

4.QDII基金的净值披露频率通常为（）。

A.每个工作日披露

B.每周披露一次

C.每月披露一次

D.每季度披露一次

答案：A

解析：QDII基金净值计算和披露的频率与一般开放式基金相同，通常为每个工作日披露。

5.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，下列不属于基金合同终止情形的是（）。

A.基金份额持有人大会决定终止

B.基金管理人被依法取消基金管理资格

C.基金份额持有人数量连续60个工作日低于200人

D.基金资产净值连续60个工作日低于5000万元

答案：B

解析：基金合同终止情形包括：持有人大会决定终止；基金份额持有人数量连续60个工作日低于200人；基金资产净值连续60个工作日低于5000万元；基金合同约定的其他情形。基金管理人被取消资格需更换管理人，非必然终止。

6.基金管理人内部控制的核心要素是（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

答案：C

解析：控制活动是根据风险评估结果，采用相应控制措施，将风险控制在可承受范围内，是内部控制的核心要素。

7.以下属于货币市场基金可投资的金融工具是（）。

A.剩余期限397天的AAA级企业债

B.可转换债券

C.流通受限的短期融资券

D.股票

答案：A

解析：货币市场基金可投资剩余期限在397天以内（含）的债券，包括AAA级企业债；不可投资可转换债券、股票及流通受限证券。

8.ETF申购赎回的原则是（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.份额申购、份额赎回

D.实物申购、实物赎回

答案：D

解析：ETF采用实物申购、实物赎回原则，即申购时用一篮子股票换取ETF份额，赎回时用ETF份额换取一篮子股票。

9.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

答案：C

解析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，托管人负责复核、审查管理人编制的报告。

10.基金份额登记机构的主要职责是（）。

A.负责基金资产的投资运作

B.建立并管理投资者基金份额账户

C.办理基金销售业务

D.对基金投资活动进行监督

答案：B

解析：基金份额登记机构的核心职责是建立并管理投资者基金份额账户，确认基金交易，代理发放红利等。

二、多项选择题

1.基金宣传推介材料中禁止的行为包括（）。

A.预测基金的证券投资业绩

B.使用“安全”“保证”等表述

C.登载基金管理人股东的推荐性文字

D.引用第三方专业机构的评价结果

答案：ABC

解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，宣传材料禁止预测业绩、使用绝对化表述、登载推荐性文字；引用第三方评价需符合规定，非禁止。

2.基金管理人合规管理的