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2025基金投顾资格考试题库及答案

单选题

1.基金投顾业务强调的是以下哪种服务模式？

A.单纯提供基金产品销售

B.以客户为中心的资产配置和投顾服务

C.只关注短期收益的投资建议

D.为特定机构定制专属基金产品

答案：B

分析：基金投顾业务核心是以客户为中心，通过资产配置等提供投顾服务，并非单纯卖产品或只看短期收益，也不是只为特定机构定制。

2.以下哪种不属于基金投顾服务的客户适当性评估因素？

A.客户的年龄

B.客户的投资经验

C.客户的宗教信仰

D.客户的风险承受能力

答案：C

分析：年龄、投资经验和风险承受能力是评估客户适当性的重要因素，宗教信仰与投资无关。

3.基金投顾机构在进行投资组合构建时，首先要考虑的是？

A.市场热点板块

B.客户的投资目标和风险偏好

C.基金的历史业绩

D.基金经理的知名度

答案：B

分析：构建投资组合需以客户投资目标和风险偏好为基础，其他因素是参考。

4.基金投顾业务中，关于信息披露的要求，以下说法正确的是？

A.只需在合同签订时披露相关信息

B.应持续、全面、准确地向客户披露信息

C.可以选择性披露部分重要信息

D.信息披露频率由投顾机构自行决定

答案：B

分析：投顾机构应持续、全面、准确披露信息，而非只在签约时、选择性披露，频率也有规范。

5.下列哪类基金通常风险相对较低？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.商品型基金

答案：B

分析：债券型基金主要投资债券，相对股票型、混合型和商品型基金，风险较低。

6.基金投顾服务收费模式一般不包括以下哪种？

A.按资产规模收取固定比例费用

B.按投资收益的一定比例分成

C.按交易次数收取手续费

D.免费服务

答案：D

分析：投顾服务通常会收费，方式有按资产规模、投资收益分成、交易次数收费等。

7.基金投顾机构对客户的投资组合进行调整时，以下做法正确的是？

A.无需通知客户直接调整

B.只在调整后告知客户结果

C.提前与客户沟通并获得同意后调整

D.根据自身判断随时调整

答案：C

分析：调整投资组合应提前与客户沟通并获同意，保障客户知情权和参与权。

8.以下关于基金投顾业务中客户回访的说法，错误的是？

A.回访是为了了解客户满意度

B.回访频率没有明确要求

C.回访可发现服务中存在的问题

D.回访记录应妥善保存

答案：B

分析：客户回访有明确频率要求，目的是了解满意度、发现问题，记录要保存。

9.哪种基金适合风险承受能力较低且追求稳定收益的客户？

A.货币市场基金

B.指数型基金

C.分级基金

D.QDII基金

答案：A

分析：货币市场基金风险低、收益稳定，适合低风险承受客户，其他几种风险相对较高。

10.基金投顾机构在宣传时，以下表述正确的是？

A.承诺保证收益

B.夸大过往业绩

C.客观介绍服务内容和风险

D.暗示投资无风险

答案：C

分析：宣传应客观介绍服务和风险，不能承诺保证收益、夸大业绩或暗示无风险。

多选题

1.基金投顾业务的主要服务内容包括？

A.投资组合管理

B.市场行情分析

C.投资建议提供

D.客户资产托管

答案：ABC

分析：投顾业务有投资组合管理、行情分析、提供建议等服务，资产托管由托管机构负责。

2.影响基金业绩的因素有哪些？

A.基金经理的投资能力

B.市场整体环境

C.基金的投资策略

D.基金的规模大小

答案：ABCD

分析：基金经理能力、市场环境、投资策略和规模大小都会影响基金业绩。

3.基金投顾机构应具备的条件包括？

A.取得相关业务资格

B.有完善的内部控制制度

C.有专业的投研团队

D.有良好的信誉和业绩记录

答案：ABCD

分析：投顾机构需取得资格、有内控、专业团队和良好信誉业绩。

4.客户在选择基金投顾机构时，可参考的因素有？

A.机构的资质和信誉

B.投顾人员的专业水平

C.服务费用的合理性

D.机构的市场知名度

答案：ABCD

分析：选择投顾机构可参考资质信誉、人员水平、费用和知名度等。

5.基金投顾服务中，客户享有的权利有？

A.了解投资组合详情

B.对投资决策提出异议

C.要求更换投顾人员

D.随时终止服务

答案：ABCD

分析：客户有权了解组合、提异议、换人员和终止服务。

6.以下属于基金投资风险的有？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.管理风险

答案：ABCD

分析：基金投资存在市场、信用、流动性和管理等风险。

7.基金投顾机构进行资产配置时，可考虑的资产类别有？

A.股票

B.债券

C.现金

D.房地产

答案：ABC

分析：资产配置常考虑股票、债券、现金等，房地产一般不在基金投顾常规资产配置