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证券从业资格试题题库《证券投资基金》题库练习题

一、选择题

1.以下哪种基金类型通常风险最高？（）

A.货币市场基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C

解析：货币市场基金主要投资于短期货币工具，如国库券、商业票据等，风险较低；债券基金主要投资于债券，风险适中；混合基金投资于股票、债券等多种资产，风险介于股票基金和债券基金之间；股票基金主要投资于股票市场，由于股票价格波动较大，所以通常风险最高。

2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A

解析：根据相关规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

3.基金管理人的职责不包括（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产的保管

C.基金产品的设计

D.基金的销售与注册登记

答案：B

解析：基金管理人负责基金资产的投资运作、基金产品的设计以及基金的销售与注册登记等工作。而基金资产的保管是基金托管人的职责。

4.以下关于开放式基金和封闭式基金的说法，错误的是（）。

A.开放式基金的份额不固定，封闭式基金的份额固定

B.开放式基金可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回，封闭式基金在封闭期内不能赎回

C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础

D.开放式基金的管理难度相对较高，封闭式基金的管理难度相对较低

答案：C

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础。选项A、B、D的说法均正确。

5.基金托管人通常由（）担任。

A.证券公司

B.基金管理公司

C.商业银行

D.信托投资公司

答案：C

解析：基金托管人通常由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

6.证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.实业

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.有价证券

答案：D

解析：证券投资基金是一种间接投资工具，主要投资于有价证券，如股票、债券等。

7.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.证券交易所

答案：D

解析：证券交易所是证券交易的场所，不从事基金销售业务。商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心都可以作为基金销售机构。

8.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

答案：B

解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

9.某基金的贝塔值为1.2，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为4%，则该基金的预期收益率为（）。

A.11.2%

B.10%

C.12%

D.14%

答案：A

解析：根据资本资产定价模型：预期收益率=无风险收益率+贝塔值×（市场组合预期收益率无风险收益率），代入数据可得：4%+1.2×(10%4%)=4%+7.2%=11.2%。

10.以下关于基金信息披露的说法，错误的是（）。

A.基金信息披露是保护投资者利益的重要措施

B.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则

C.基金管理人、基金托管人是基金信息披露的主要义务人

D.基金信息披露只需要在基金合同生效后进行

答案：D

解析：基金信息披露贯穿于基金运作的全过程，包括基金募集期间、基金合同生效后以及基金终止时等各个阶段。选项A、B、C的说法均正确。

二、填空题

1.基金的投资目标可以分为成长型、__________和平衡型。

答案：收入型

解析：基金按投资目标可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。成长型基金追求资本的长期增值；收入型基金主要强调获取稳定的经常性收入；平衡型基金则兼顾资本增值和稳定收益。

2.基金份额净值是指__________除以基金总份额。

答案：基金资产净值

解析：基金份额净值的计算公式为：基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。

3.基金合同应当约定基金的运作方式，基金的运作方式可以采用封闭式、__________或者其他方式。

答案：开放式

解析：基金的运作方式主要有封闭式和开放式两种，此外还有一些特殊的运作方式。封闭式基金在封闭期内基金份额固定，开放式基金的基金份额可以随时申购和赎回。

4.基金的投资范围包括股票、债券、__________等金融工具。

答案：货币市场工具

解析：基金的投资范围较为广泛，常见的包括股票、债券和货币市场工具等。货币市场工具如短期国债、商业票据等具有流动性强、风险低的特点。

5.