2025年互联网金融专业题库—— 互联网金融企业合规经营与风险防范机制.docxVIP

2025年互联网金融专业题库——互联网金融企业合规经营与风险防范机制

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题2分，共40分。下列每小题备选答案中，只有一个是符合题意的，请将正确选项的代表字母填在题后的括号内。）

1.互联网金融企业处理用户个人信息时，若需向境外提供，应首先确保符合（）的要求。

A.境内相关法律法规

B.境外接收方的法律规定

C.中国人民银行关于跨境数据流动的指引

D.平台自身隐私政策

2.根据我国《网络安全法》，关键信息基础设施的运营者采购网络产品和服务时，未进行安全评估的，由有关主管部门责令整改，给予警告，拒不改正的，处（）以下的罚款。

A.十万元

B.五十万元

C.一百万元

D.五百万元

3.互联网金融平台为吸引投资者，宣传其项目“预期年化收益率高达15%，保本保息”，这种行为最可能违反了（）的规定。

A.《证券法》关于证券投资咨询的规定

B.《广告法》关于禁止虚假宣传的规定

C.《保险法》关于保险产品销售的规定

D.《银行法》关于存款利率的规定

4.P2P网络借贷信息中介机构在开展业务时，其核心业务不包括（）。

A.为借款人与出借人提供信息发布、撮合、登记等服务

B.发放贷款资金给借款人

C.对借款人的信用风险进行评估

D.维护出借人权益，提供资金保管服务

5.从事网络小额贷款业务的机构，其贷款余额通常受到（）的限制。

A.中国人民银行的年度信贷指导计划

B.国家金融监督管理总局关于网络小额贷款的风险限额规定

C.地方政府关于金融创新的授权

D.借款人自身的信用评级

6.互联网金融企业建立健全内部控制体系，其主要目的是（）。

A.最大化提升企业盈利能力

B.确保业务操作符合法律法规和内部规章

C.完全消除所有经营风险

D.获得监管机构的信任和好评

7.“穿透式监管”原则要求监管部门（）。

A.只关注互联网金融平台自身的合规情况

B.严格限制对金融创新业务的准入

C.查明平台背后的最终受益人及资金来源去向

D.降低对平台的技术要求

8.借款人在互联网金融平台借款后，未能按时足额还款，平台采取上门催收、威胁家人朋友等行为，这种行为可能侵犯了借款人的（）。

A.财产权

B.名誉权

C.人身自由权

D.知识产权

9.互联网保险业务中，保险产品的销售者必须是（）。

A.保险公司

B.拥有保险牌照的互联网平台

C.具备相应资质的保险中介机构

D.任何能够接入保险公司系统的平台

10.关于第三方支付机构，以下说法正确的是（）。

A.备付金可以用于平台自身的经营性支出

B.第三方支付机构不得从事投资银行业务

C.备付金存储账户可以高于银行同期存款利率计息

D.支付机构开展跨境支付业务无需遵循相关外汇管理规定

11.互联网金融企业使用大数据进行用户画像和风险评估时，需要特别注意（）。

A.数据来源的合法性和多样性

B.模型的复杂程度和预测精度

C.对用户隐私的影响和潜在歧视风险

D.技术团队的研发能力

12.某互联网金融平台通过虚构交易、伪造用户评价等方式进行宣传，这种行为主要违反了（）。

A.《反不正当竞争法》关于虚假宣传的规定

B.《消费者权益保护法》关于保障消费者知情权的规定

C.《证券法》关于信息披露的规定

D.《电子商务法》关于商品服务质量的规定

13.根据我国《公司法》，设立有限责任公司，股东人数不得少于（）。

A.一人

B.二人

C.三人

D.五人

14.互联网金融企业进行压力测试，其主要目的是（）。

A.评估平台在极端市场条件下的盈利能力

B.检测系统的技术稳定性和安全性

C.发现潜在的经营风险和合规隐患

D.为产品设计提供最优参数

15.用户在注册互联网金融平台服务时，平台要求用户提供过于详细的个人信息（如家庭成员具体职务、房产详细地址等），这种做法可能（）。

A.合法，有助于风险评估

B.合法，但需获得用户明确同意

C.不合法，侵犯了用户隐私

D.不合法，但监管机构可能不干