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利率互换合同

一、合同主体

（一）合同双方

本合同由以下双方于某年某月某日签订。

甲方（固定利率支付方）：__________

（统一社会信用代码/身份证明号）：_______________（金融机构）

法定地址/住所：____________________________________

授权代表人：____________________________________

乙方（浮动利率支付方）：__________

（统一社会信用代码/身份证明号）：_______________（金融机构）

法定地址/住所：____________________________________

授权代表人：____________________________________

甲乙双方合称为“双方”，单独称为“一方”。

（二）合同内容

本合同旨在明确双方之间达成的利率互换交易的权利义务关系。甲方同意向乙方支付基于固定利率计算的利息，乙方同意向甲方支付基于约定的浮动利率基准（如上海银行间同业拆放利率（Shibor）等，以下称“参考利率”）计算的利息。双方同意根据本合同的条款和条件交换利息付款。

二、主要条款与定义

（一）起息日

本互换交易的生效日期为某年某月某日（具体日期由双方另行确认）。

（二）到期日

本互换交易的终止日期为某年某月某日（具体日期由双方另行确认），该日之后本合同项下义务终止。

（三）名义本金金额

利率互换交易的基础本金金额为人民币__________元整，该金额不用于本金交割，仅作为计算支付利息的依据。

（四）固定利率

甲方应向乙方支付利息所适用的固定年利率为百分之__________。

（五）浮动利率参考基准

乙方应向甲方支付利息所适用的浮动年利率为参考利率。参考利率的具体构成包括基准名称（例：某银行间同业拆放利率）、期限（例：某个月期）、公布机构（例：全国银行间同业拆借中心）以及利率观测日规则。

（六）计息周期

每个利息支付期间为一个计息周期。每个计息周期的具体起始日与结束日由双方根据约定规则确定。

（七）支付日

固定利息和浮动利息的支付日为每个计息周期结束后的第一个工作日。具体日期由双方根据前述规则确定并通知。若支付日为非工作日，则顺延至其后第一个工作日。

三、利息计算与支付

（一）甲方支付义务

在每个支付日，甲方应向乙方支付金额等于名义本金金额乘以固定利率再乘以该计息周期实际天数的乘积除以三百六十五（或按约定的天数计算基础）。具体计算公式由双方在交易确认书中明确。

（二）乙方支付义务

在每个支付日，乙方应向甲方支付金额等于名义本金金额乘以该计息周期确定的浮动利率再乘以该计息周期实际天数的乘积除以三百六十五（或按约定的天数计算基础）。具体计算公式由双方在交易确认书中明确。

（三）净额支付

在任一支付日，若甲方应付固定利息金额大于乙方应付浮动利息金额，则甲方将差额支付给乙方。若乙方应付浮动利息金额大于甲方应付固定利息金额，则乙方将差额支付给甲方。若金额相等，则双方无需支付。

（四）支付方式

所有支付均应在本合同规定的支付日，以人民币为货币单位，通过银行转账方式支付至对方书面指定的银行账户。账户信息须在交易确认书中或通过后续书面通知明确。

（五）计算约束

利息金额一旦计算并经双方确认（或依据交易确认书中约定的计算方式得出），即对双方具有最终约束力。

四、陈述与保证

（一）法律地位与授权

双方均为依法设立并有效存续的实体，具有完全的法律能力签订和履行本合同。签订和履行本合同所需的所有内部批准、授权均已获得，且本合同构成对其合法有效的义务。

（二）无冲突

本合同的签订和履行不违反任何适用的法律法规、该方章程、内部规定或对任何第三方有约束力的合同或协议。

（三）无诉讼

不存在任何已知的、悬而未决的或潜在的诉讼、仲裁或行政程序，可能对本合同的签订、有效性或履行产生重大不利影响。

（四）专业能力

双方确认其具有专业的金融知识和经验，能够理解本合同条款的含义和风险（包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等），是自愿达成此次交易的。

五、违约事件

（一）违约事件定义

发生以下任一事件即构成一方在本合同项下的违约事件：

该方未能按照本合同第三条的约定支付任何到期应付的利息净额，且在收到另一方书面通知后的某工作日内仍未得到纠正。

该方在本合同第四条（陈述与保证）下所作的陈述与保证在做出时或在交易过程中被证明存在任何重大不实或误导。

该方发生清算、破产、申请或同意申请破产保护、解散、资不抵债、全面债务延期支付或任何类似法律程序。

该方未履行本合同项下的其他重要义务，且该未履行行为在收到另一方书面通知后的某工作日内仍未得到纠正（或若无法纠正，则该未履行行为对另一方在该合同项下的权益造成重大不利影响）。

（二）潜在违约事件通知

任何