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证券投资顾问胜任能力练习题《证券投资顾问业务》测练习题及答案

一、单项选择题

1.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A.资本市场线由无风险资产和市场组合决定

B.资本市场线也被称为证券市场线

C.资本市场线是有效前沿线

D.资本市场线的斜率为市场组合的夏普比率

答案：B

解析：资本市场线和证券市场线是不同的概念。资本市场线由无风险资产和市场组合决定，是有效前沿线，其斜率为市场组合的夏普比率。而证券市场线反映的是单个证券或证券组合的预期收益率与其系统风险之间的线性关系。所以选项B表述错误。

2.下列关于β系数说法正确的是（）。

A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小

B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

C.β系数的值在0-1之间

D.β系数是证券总风险大小的度量

答案：B

解析：β系数是衡量证券系统风险水平的指数。β系数的值越大，表明证券承担的系统风险越大；β系数可以小于0、等于0、大于0甚至大于1；β系数衡量的是系统风险而非总风险。所以选项B正确。

3.下列不属于现金流量表主要包括的内容的是（）。

A.经营活动产生的现金流量

B.投资活动产生的现金流量

C.筹资活动产生的现金流量

D.生产活动产生的现金流量

答案：D

解析：现金流量表主要包括经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资活动产生的现金流量。生产活动产生的现金流量不属于现金流量表的主要内容。所以选项D正确。

4.下列关于久期分析，说法正确的是（）。

A.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响

B.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C.久期分析不能计量利率变动对银行整体经济价值的影响

D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果可能会不准确

答案：D

解析：久期分析可以计量利率变动对银行整体经济价值的影响，也能计量利率变动对银行短期收益的影响，选项A、C错误；标准久期分析法不能很好地反映期权性风险，选项B错误；对于利率的大幅变动，由于久期是基于线性假设的，久期分析的结果可能会不准确，选项D正确。

5.下列属于客户财务信息的是（）。

A.客户的年龄

B.客户的风险偏好

C.客户的投资经验

D.客户的负债情况

答案：D

解析：客户的财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。客户的负债情况属于财务信息，而客户的年龄、风险偏好和投资经验属于非财务信息。所以选项D正确。

二、多项选择题

1.下列属于证券投资顾问禁止行为的有（）。

A.向客户承诺投资收益

B.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

C.向客户提供投资建议时，提示潜在的投资风险

D.向客户提供虚假的投资分析意见

答案：ABD

解析：证券投资顾问禁止向客户承诺投资收益，禁止以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用，禁止向客户提供虚假的投资分析意见。向客户提供投资建议时提示潜在的投资风险是正确的做法。所以选项ABD正确。

2.下列关于股票市盈率的说法中，正确的有（）。

A.市盈率是每股市价与每股收益的比率

B.市盈率越高，意味着公司未来成长的潜力越大

C.一般来说，市盈率水平为0-13时，代表价值被低估

D.通常，成长性好的公司市盈率较高

答案：ACD

解析：市盈率是每股市价与每股收益的比率，选项A正确；市盈率高并不一定意味着公司未来成长的潜力越大，还可能是股价被高估等原因，选项B错误；一般来说，市盈率水平为0-13时，代表价值被低估，选项C正确；通常，成长性好的公司由于市场对其未来预期较高，市盈率较高，选项D正确。

3.下列关于资产配置的说法中，正确的有（）。

A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一

B.资产配置可以降低投资风险

C.资产配置的目标是在风险一定的情况下实现收益最大化

D.资产配置的目标是在收益一定的情况下实现风险最小化

答案：ABCD

解析：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，它可以通过分散投资降低投资风险。资产配置的目标是在风险一定的情况下实现收益最大化，或者在收益一定的情况下实现风险最小化。所以选项ABCD都正确。

4.下列属于证券市场供给的决定因素的有（）。

A.宏观经济环境

B.发行上市制度

C.市场利率

D.上市公司质量

答案：ABD

解析：证券市场供给的决定因素包括宏观经济环境、发行上市制度、市场准入制度、上市公司质量等。市场利率主要影响证券市场的需求，而非供给。所以选项ABD正确。

5.下列关于债券投资风险的说法中，正确的有（）。

A.利率风险是指市场利率变动引起债券价格波动的风险

B.再投资风险是指市场利率下降导致投资者再投资收益下降的风险

C.信用风险是指债券发行人