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证券投资顾问业务模拟复习题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下关于证券投资顾问业务的说法，错误的是（）。

A.证券投资顾问向客户提供投资建议服务

B.证券投资顾问业务主要侧重于提供投资规划

C.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

D.证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬

答案：B

解析：证券投资顾问业务主要侧重于提供投资建议，而投资规划是综合理财服务的重要内容，侧重于为客户制定全面的理财规划，包括投资、税务、保险等多个方面。A选项，证券投资顾问的核心工作就是向客户提供投资建议服务；C选项，为了保护客户的自主决策权和避免不必要的法律风险，证券投资顾问不得代客户作出投资决策；D选项，证券投资顾问业务的基本要素就是提供证券投资建议并收取相应的服务报酬。

2.下列不属于技术分析假设的是（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.股票的价值决定价格

答案：D

解析：技术分析的三大假设是市场行为涵盖一切信息、价格沿趋势移动、历史会重演。A选项，市场行为涵盖一切信息意味着所有影响证券价格的因素，包括宏观经济、公司基本面等信息都已经反映在证券价格和成交量等市场行为中；B选项，价格沿趋势移动表明证券价格的变动具有一定的趋势性，这种趋势在一段时间内会持续；C选项，历史会重演是指过去出现过的价格走势和市场情况在相似的条件下可能会再次出现。而股票的价值决定价格是基本分析的理论基础。

3.某投资者买入了一张面额为1000元，票面年利率为8%，期限为5年的债券。若按单利计算，该债券到期时的本利和为（）元。

A.1400

B.1360

C.1320

D.1280

答案：A

解析：单利的计算公式为：\(F=P(1+rn)\)，其中\(F\)为本利和，\(P\)为本金，\(r\)为年利率，\(n\)为期限。将题目中的数据代入公式，\(P=1000\)元，\(r=8\%=0.08\)，\(n=5\)年，可得\(F=1000\times(1+0.08\times5)=1000\times(1+0.4)=1400\)元。

4.以下哪种风险属于系统性风险（）。

A.信用风险

B.经营风险

C.利率风险

D.财务风险

答案：C

解析：系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，包括市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险等。A选项信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，属于非系统性风险；B选项经营风险是指公司的决策人员和管理人员在经营管理中出现失误而导致公司盈利水平变化从而产生投资者预期收益下降的风险，属于非系统性风险；D选项财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险，属于非系统性风险。

5.移动平均线的特点不包括（）。

A.追踪趋势

B.滞后性

C.稳定性

D.助跌助涨性

答案：D

解析：移动平均线具有追踪趋势、滞后性、稳定性等特点。A选项，移动平均线能够反映股价的趋势变化，跟随股价的波动而波动；B选项，由于移动平均线是对过去一段时间股价的平均计算，所以它对股价的变化反应相对滞后；C选项，移动平均线不会像股价那样频繁地剧烈波动，具有一定的稳定性。而助跌助涨性是趋势线的特点，不是移动平均线的特点。

6.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，应遵循的原则不包括（）。

A.忠实客户利益原则

B.勤勉尽责原则

C.独立客观原则

D.确保收益原则

答案：D

解析：证券投资顾问在为客户提供投资建议时，应遵循忠实客户利益原则、勤勉尽责原则、独立客观原则等。A选项，忠实客户利益原则要求投资顾问始终将客户的利益放在首位；B选项，勤勉尽责原则要求投资顾问认真履行职责，为客户提供专业、准确的投资建议；C选项，独立客观原则要求投资顾问保持独立的判断，不受外界干扰，客观地分析和评估投资机会。而证券投资是有风险的，不能确保收益，所以D选项不属于应遵循的原则。

7.某股票的β系数为1.5，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为4%，则该股票的预期收益率为（）。

A.13%

B.12%

C.11%

D.10%

答案：A

解析：根据资本资产定价模型\(R_i=R_f+\beta\times(R_m-R_f)\)，其中\(R_i\)为股票的预期收益率，\(R_f\)为无风险收益率，\(\beta\)为股票的β系数，\(R_m\)为市场组合的预期收益率。将题目中的数据代入公式，\(R_f=4\%\)，\(