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2025年金融服务合同协议（风险控制）

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年______月______日

签订地点：[签订地点]

金融机构（以下简称“机构”）

法定代表人：[法定代表人姓名]

注册地址：[注册地址]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

联系方式：[联系方式]

客户（以下简称“客户”）

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

住所/注册地址：[客户住所/注册地址]

联系方式：[联系方式]

鉴于机构是依法设立并有效存续的金融机构，拥有开展[具体金融服务类型，例如：银行贷款业务、证券经纪业务、投资理财产品销售业务等]的合法资质；客户有需求获得机构提供的上述金融服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及相关法律法规、监管规定，经双方平等自愿协商，达成以下协议：

第一条服务内容与期限

1.1机构同意向客户提供[具体金融服务类型]服务。该服务可能包括但不限于：[简述服务内容，例如：发放有担保/无担保贷款、提供证券交易账户及经纪服务、代销/销售特定投资理财产品、提供保险产品建议及销售服务等]。

1.2本合同项下的服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止。或，若为持续性服务，则自本合同生效之日起至客户书面通知机构终止服务之日止。

第二条风险揭示与告知

2.1机构充分了解并确认客户已阅读、理解并自愿接受本合同及附件中关于[具体金融服务类型]相关风险揭示的内容。机构有义务按照法律法规和监管要求，以清晰、显著的方式向客户揭示本合同项下服务的以下主要风险，但不受限于以下列举：

(a)市场风险：指因市场因素（如利率、汇率、股价、商品价格等）变动，导致金融产品或服务价值下降或客户投资本金亏损的风险。

(b)信用风险：指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成客户损失的风险，例如借款人违约风险、交易对手方信用风险等。

(c)流动性风险：指客户无法以合理价格及时买入或卖出金融产品，或无法按预期获取资金的风险。

(d)操作风险：指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险，例如操作失误、系统故障、欺诈行为等。

(e)法律与合规风险：指因法律法规、监管政策的变化或机构违反法律法规、监管规定而可能导致客户权益受损的风险。

(f)[根据具体服务类型补充其他风险，例如：投资产品的特定风险，如杠杆风险、结构风险、流动性受限风险、提前终止风险等；贷款业务的抵押物/保证人价值变动风险等]

2.2机构承诺已采取合理措施确保风险揭示内容真实、准确、完整，并使用客户能够理解的语言进行表述。机构将提供风险揭示书/说明书作为本合同附件，客户确认已阅读并理解该附件内容。

2.3客户确认已充分理解机构提供的服务性质、潜在风险，并确认其具有相应的风险承受能力。客户声明其根据自身情况审慎做出了参与本合同项下服务的决定。

2.4机构将根据客户提供的资料和客户的风险承受能力评估结果，审慎评估客户是否适合参与本合同项下的服务。机构承诺遵循适当性管理原则，向客户推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或服务。

第三条客户身份识别与尽职调查（KYC/AML）

3.1客户同意向机构如实、完整地提供其身份证明文件、地址证明、收入证明、资产证明及其他机构为履行反洗钱、反恐怖融资义务及了解客户所必需的信息。

3.2机构将根据法律法规和监管要求，对客户进行客户身份识别、客户身份资料留存、客户身份资料更新、大额及可疑交易监控等尽职调查。客户同意配合机构的尽职调查工作。

第四条机构内部控制与风险管理

4.1机构承诺已建立并持续完善与本合同项下服务相关的内部控制体系和风险管理政策，以识别、评估、监测和控制服务过程中可能出现的各类风险。

4.2机构将遵守所有适用的法律法规和监管规定，包括但不限于关于资本充足率、流动性、准备金等方面的要求。

4.3机构将采取必要的技术和管理措施，保障客户信息的安全和保密，并符合有关数据保护的法律和监管规定。

第五条合同的履行

5.1客户应按照机构的要求，及时、准确、完整地提供履行本合同所需的各类文件、资料和信息，并按照机构的要求签署相关文件。

5.2机构应按照本合同约定及服务规范，向客户提供金融服务。机构在提供涉及客户资金划转、交易执行等服务时，应确保操作的准确性和安全性。

5.3双方应相互配合，确保本合同项下服务的顺利进行。

第六条风险控制责任承担

6.1机构责任：

a)机构对因违反本合同约定、违反适用法律法规或监管规定、违反风险揭示义务、违反适当性管理原则、因机构内部控制或系统故障、人员操作失误等