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2025年金融服务合同协议

鉴于：

甲方（金融机构）是依法设立并有效存续的[金融机构类型，例如：商业银行、证券公司、保险公司等]，其统一社会信用代码为[统一社会信用代码]，法定代表人为[法定代表人姓名]，住所地位于[住所地地址]；

乙方（客户）是依法设立或依法登记并有效存续的[客户类型，例如：自然人、法人或其他组织]，其统一社会信用代码/身份证号码为[统一社会信用代码/身份证号码]，法定代表人/负责人为[法定代表人/负责人姓名]，住所地/注册地址位于[住所地/注册地址]；

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好协商，就甲方向乙方提供[具体金融服务名称，例如：个人贷款、投资顾问、资产管理等]服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务内容与产品描述

1.1甲方同意向乙方提供[具体金融服务名称]服务（以下简称“服务”）。具体服务内容详见本协议附件[附件名称，如有]。

1.2若服务涉及具体金融产品（以下简称“产品”），产品名称为[产品名称]，产品性质为[产品性质，例如：固定收益类、权益类、混合类等]，风险等级为[风险等级，例如：R1、R2、R3等]，主要投资方向为[投资方向概述]，预期收益率/收益区间为[预期收益率/收益区间描述，如有，需强调非承诺]，投资期限为[投资期限]，费用结构包括但不限于[费用类型及费率概述]，赎回规则为[赎回方式及条件概述]。产品的详细说明书及风险揭示书作为本协议的附件，对双方具有同等法律效力。

1.3甲方承诺按照本协议约定及附件所述内容提供服务或产品，并确保其符合相关法律法规及监管要求。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务：

(1)有权按照本协议约定向乙方收取服务费用或产品费用。

(2)有权要求乙方提供履行服务或购买产品所必需的真实、准确、完整的资料，包括但不限于身份证明文件、财务状况证明、交易授权委托书等。

(3)应按照法律法规和监管要求，对乙方进行客户尽职调查和风险评估，并将评估结果告知乙方确认。

(4)应在服务或产品提供前，以显著、清晰、易懂的方式向乙方充分揭示服务或产品的风险，确保乙方充分理解并确认其已阅读并理解相关风险揭示文件。

(5)应按照本协议约定和附件所述的服务标准履行义务，保障乙方在服务过程中的合法权益。

(6)应采取有效的技术和管理措施，保障乙方资金、账户信息等财产的安全。

(7)应对在合作过程中获悉的乙方商业秘密、个人信息等予以严格保密，除非法律法规另有规定或获得乙方书面同意。

(8)应遵守相关反洗钱、反恐怖融资等法律法规，履行相应的审查义务。

2.2乙方的权利与义务：

(1)有权获得本协议约定的服务或产品。

(2)有权要求甲方按照法律法规和本协议约定履行信息披露义务。

(3)有权要求甲方对其提供的个人信息予以保密。

(4)应保证向甲方提供的所有资料真实、准确、完整、有效，并对因提供虚假资料而产生的后果承担全部责任。

(5)应按照本协议约定按时足额支付服务费用或产品费用。

(6)应按照约定方式使用服务或产品，并妥善保管账户信息及密码。

(7)应遵守甲方制定的相关业务规则和使用说明。

(8)应对在合作过程中获悉的甲方商业秘密、技术信息等予以严格保密。

第三条费用与支付

3.1乙方在使用本服务或购买本产品过程中，需向甲方支付以下费用：

(1)[费用类型一名称]，计算方式/费率为[具体计算方式或费率]。

(2)[费用类型二名称]，计算方式/费率为[具体计算方式或费率]。

(3)[其他可能产生的费用类型]，计算方式/费率为[具体计算方式或费率]。

具体费用标准详见本协议附件[附件名称，如有]。

3.2费用支付方式为[现金支付、银行转账等]，支付时间为[例如：服务开始前一次性支付、服务期间按期支付、服务结束后支付等]。

3.3乙方应按照约定的时间和方式将费用支付至甲方指定的以下账户：

账户名称：[甲方账户名称]

开户银行：[甲方开户银行名称]

银行账号：[甲方银行账号]

甲方变更收款账户应提前[提前天数]书面通知乙方。

第四条风险揭示与客户适当性管理

4.1甲方已根据相关法律法规和监管要求，对乙方进行了风险承受能力评估，评估结果为[风险承受能力等级]，并已向乙方充分揭示本服务/产品所涉及的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等。乙方确认已阅读并理解风险揭示内容，并确认其风险承受能力与本服务/产品风险等级相匹配。

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