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2025年金融服务合同审核标准

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年______月______日

签订地点：[签订地点]

甲方（金融机构）：

法定代表人/授权代表：___________________

注册地址：________________________________

统一社会信用代码：_________________________

联系电话：________________________________

乙方（客户）：

姓名/名称：_____________________________

身份证号/统一社会信用代码：_______________

住所/注册地址：_________________________

联系电话：________________________________

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规、规章和规范性文件（以下统称“法律法规”），甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方购买甲方提供的[产品/服务名称]相关事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：

第一条产品/服务基本信息

1.1甲方同意向乙方提供[产品/服务全称]（以下简称“产品/服务”），产品/服务信息详见本合同附件一《产品/服务信息表》（如有）或甲方另行提供的《产品说明书》、《服务协议》等文件。甲方保证其有权提供本合同项下的产品/服务，且产品/服务的介绍、说明和承诺均真实、准确、完整。

1.2本产品/服务性质为[贷款、存款、理财、保险、基金、信托计划、咨询、其他等]，风险等级为[例如：R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）、R4（中高风险）、R5（高风险）]，投资期限/业务期限为[具体期限或说明]。

1.3甲方应向乙方充分、清晰、显著地披露产品/服务的关键信息，包括但不限于产品/服务特征、投资标的、收益分配方式、风险因素、费用构成与收取标准、期限、流动性、甲方权利义务、乙方权利义务等。甲方应确保乙方在签署本合同前已获得并阅读上述信息，并有能力理解。

第二条风险揭示与告知

2.1甲方充分告知并保证乙方已充分理解，本产品/服务存在[根据产品/服务性质列举主要风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律政策风险、声誉风险等]及其他固有风险。乙方确认已仔细阅读并理解甲方提供的产品/服务风险揭示书、风险等级说明等相关文件，知悉自身风险承受能力等级为[风险等级]，并确认本产品/服务的风险等级与其风险承受能力等级相匹配。

2.2甲方承诺在产品/服务销售过程中，采取有效措施向乙方揭示风险，确保风险揭示内容全面、准确、显著，并以清晰、易懂的语言进行说明。甲方不得夸大收益、隐瞒风险或进行不实宣传。

2.3甲方应按照法律法规及监管要求，定期或不定期向乙方提供产品/服务的[净值、收益情况、交易确认、重大事项通知等]信息披露，具体披露方式为[例如：通过甲方官方网站、指定手机App、短信、邮件、书面报告等]，披露频率为[例如：每日、每周、每月、每季度等]。

第三条甲乙双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

（1）甲方有权根据法律法规和本合同约定，管理乙方的资金/提供约定的服务。

（2）甲方应按照产品/服务的约定进行投资运作/提供服务质量，勤勉尽责，恪守职业道德。

（3）甲方应按照本合同约定和法律法规要求，向乙方进行信息披露。

（4）甲方应按照本合同约定收取相关费用，并需事先向乙方明示费用种类、标准和依据。

（5）甲方应采取有效措施保护乙方的资金安全/保障服务质量，并按照约定进行资金划拨/服务交付。

（6）甲方应履行反洗钱、反恐怖融资和客户身份识别义务，依法履行大额交易和可疑交易报告等义务。

（7）甲方应保护乙方的个人信息安全，按照法律法规及本合同约定使用、存储、传输和删除乙方个人信息。

（8）甲方应配合乙方或监管机构对产品/服务的合规检查和审计。

（9）甲方承诺遵守所有适用的法律法规和监管规定。

3.2乙方的权利与义务：

（1）乙方有权了解本产品/服务的全部信息，并要求甲方提供必要的解释说明。

（2）乙方有权要求甲方按照合同约定提供产品/服务，并享有约定的收益/服务。

（3）乙方应按照本合同约定支付相关费用。

（4）乙方应向甲方提供真实、准确、完整的身份信息、财产信息及其他必要信息，并保证信息的真实性。如信息发生变更，应及时通知甲方。

（5）乙方应按照本合同约定履行其义务，如按时还款/配合甲方提供服务等。

（6）乙方应遵守法律法规及甲方制定的相关业务规则（如有）。

（7）乙方应妥善保管其账户信息及