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*行客户经理等级评定管理办法
第一章总则
第一条 *行（以下简称“本行”）为全面提高客户经理素质，加强营销队伍建设，充分调动客户经理工作积极性、创造性，推动各项业务发展，规范客户经理经营行为，增强竞争实力，扩大市场份额，提高经营效益，结合本行工作实际，特制定本管理办法。
第二条 客户经理等级管理分为五个等级，由高到低分别设置资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理、普通客户经理。取得客户经理资格证，从事信贷工作未满一年的，为见习客户经理。见习客户经理的见习期为一年，见习期届满参加评级。
第三条 本办法适用于*行各支行（含营业部，下同）客户经理。
第四条客户经理等级评定周期为一年。
第二章客户经理等级评定组织
第五条总行设立客户经理等级评审小组（以下简称评审小组），全面负责全行客户经理等级考评和等级确定工作。评审小组成员不得少于8人，应包括以下人员：分管信贷管理部的副行长、人力资源部负责人、计划财务部负责人、审计稽核部负责人、合规管理部负责人、公司业务部负责人、零售业务部负责人和信贷管理部负责人。
分管信贷管理部的副行长为评审小组组长，主持评审会工作。评审小组组长应将评审结果报告行长室。评审会下设办公室，办公室设在信贷管理部，负责评定的日常性工作。审计稽核部负责客户经理等级考评和等级确定工作的审计稽核。
第三章客户经理等级评定内容
第六条客户经理等级评定采用百分制考核，分为定量指标和定性指标。客户经理考核总得分计算公式为：总分=定量指标得分+定性指标得分。
第七条具体考核内容
（一）客户经理等级评定考核内容如下表。
类别
指标
标准分
权重(%)
定量指标
日均存款余额指标
100
20
营销贷款余额指标
100
20
当年净增营销贷款户数指标
100
16
贷款不良率指标
100
8
模拟利润
100
16
定性指标
专业知识测试及培训
100
4
工作质量和工作作风
100
6
客户满意度
100
5
合规积分
100
5
合计
100
分；
b.无故不参加总行组织的各种培训和会议的，每次扣15分；迟到或早退的每次扣5分。
c.客户举报经查属实的，根据情节轻重，每次扣15-25分。
d.实行工作作风考核扣分的同时，给予经济处罚，每次罚款200元；情节严重或有较大不良影响的，每次罚款不少于500元。
3.客户满意度（权重5%）
根据客户反馈意见确定，当年未接到客户投诉则本项得满分。接到客户投诉并经总行监察保卫部等部门认定为有效投诉的，每次扣25分。扣完为止。
4.合规积分（权重5%）
根据客户经理的合规情况进行考核。当年未有违规积分则本项得满分。否则从本项进行扣分，扣完为止。最高分为100分，最低分为0分。
第四章客户经理等级评定标准
第八条客户经理年度综合考评得分作为年度评级的主要依据，由总行人力资源部根据其在全行该序列人员中的排名情况，进行综合评定员工等级。员工在全行范围内，同一序列员工等级的评定采用强制分布的方式进行确定。
客户经理等级
所占百分比（%）
资深
5
高级
15
中级
60
初级
15
普通
5
第九条评定注意事项
1.若出现同分情况，则“营销贷款余额”指标分数高者排名靠前;
2.支行各序列人员情况以总行年初核定的数据为准；
3.支行员工等级评定以支行员工年度综合考评得分为依据；
4.支行员工等级评定必须严格按照各等级控制比例执行。
第五章客户经理等级奖罚
第十条客户经理等级按资深、高级、中级、初级、普通分别享受其对应的岗位工资等级系数。
第十一条有以下情况之一的，经本行认定可以增加考核分。
1.取得助理经济师、助理会计师职称、银行业专业人员（初级）职业资格证的加1分；
2.取得中级经济师、中级会计师职称的加2分；
3.取得经济师、会计师高级职称，税务、审计、法律等职业资格证的加3分；
4.除银行业专业人员（初级）职业资格证书外，每取得一门专业合格证书加2分。
5.上一年度获得市级以上表彰的加2分；
6.在考核年度中，有突出贡献，被行业管理部门或其他部门表彰的加2分；
7.为我行挽回经济损失或重大不良影响的加3分。
以上各项目加分总分值累计不得超过15分（含）。
第十二条客户经理等级惩罚
（一）下调客户经理等级
有下列情形之一的，下调客户经理等级：
1.客户投诉达3次以上，经查实属于客户经理自身原因的下降1级；
2.因客户经理主观原因造成优质客户流失的，下降1级；
3.有损害银行形象行为的，视情节大小下降1-3级；
4.有其他需下调等级情形的。
（二）直接降为普通客户经理
有下列情形之一的，直接降为普通客户经理：
1.在信贷经营管理过程中有严重失误行为的；
2.发放违规贷款的；
3.所发放贷款不良率较高的；
4.因管理失职造成贷款丧失诉讼时效的；
5.其他违反规
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