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《买方投资顾问培训规范》编制说明

一、标准制定的必要性

改革开放近四十年，我国经济规模总量跃居世界第二，居民

财富大幅增长，以个人/家庭的财务投资、风险管理、财富传承以

及财务资源和生活品质规划等为主的财富管理需求大幅提升；与

此同时，居民可运用的各类社会资源也越来越丰富，其中包括各

种金融工具、投资产品和各类风险管理工具，以及持续改革中的

各类社会制度，使得居民财富管理活动复杂度和难度也持续增加。

在此大背景下，各类金融机构纷纷推出为居民各类财富管理活动

提供专业服务的相关业务，而在这些相关业务中的一线从业人员，

则担负起居民和各类社会资源的桥梁作用，并以自身的专业知识

和技能影响并帮助其客户进行各种财务决策。

对于一线从业人员的教育培训工作是财富管理业务健康发展

的重中之重。团体标准《买方投资顾问培训规范》的制定，规范

了培训内容与课程体系，完善了培训项目实施流程，强化了讲师

队伍建设，通过对培训内容、课程体系、讲师资源、培训流程等

方面的管理，确保培训项目的内容和效果符合既定的培训目标和

需求。

团体标准《买方投资顾问培训规范》的发布和实施将对金融

机构一线从业人员买方投资顾问的职业教育和培训工作提供科学

规范的指导，有助于财富管理人才的培训培养机制的构建，使得

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行业核心理念在其培养过程中，得以具象化；持续完善其知识和

技能体系，提升其专业素养，使其获得客户的信任，并高效合理

地满足我国居民日益增长的各类财富管理需求，持续推动投资理

财行业的健康发展。

二、项目背景及工作情况

（一）任务来源

为规范和指导相关单位开展买方投资顾问培训的实施与管理

工作,由广州投资顾问学院管理有限公司提出制定该项团体标准。

（二）标准起草单位

本标准的主要起草单位是广州投资顾问学院管理有限公司，

广州投资顾问研究院有限公司和广东基金业协会等单位参与起

草。

（三）标准研制过程及相关工作计划

2025年6月前，完成团体标准《买方投资顾问培训规范》项

目可行性分析，标准的研制工作已于2025年6月正式启动，确定

标准起草小组成员，组建标准编制小组。

2025年7～8月，标准编制小组提出标准框架，并根据标准框

架结构进行资料收集，编写标准草案，向广州市标准化协会专家

委员会递交资料提出立项申请。

2025年9～10月，完成标准草案的完善，并小范围内部征求

意见，根据反馈意见修改形成《征求意见稿》。全面公开征求意

见。

2025年11～12月，标准编制小组将根据《征求意见稿》的反

馈意见，对意见进行汇总处理并进一步完善标准，形成标准送审

稿，提交广州市标准化协会专家委员会申请技术审查。

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计划2025年12～2026年1月，完成标准的技术审查和报批，

在全国团体标准信息平台公示及发布。

三、标准制定的基本原则

标准制定应符合适用性、科学性、合法性和前瞻性原则，同

时充分考虑当前买方投资顾问培训现状及工作实践经验，更好地

规范买方投资顾问培训的实施与管理工作。

四、标准编写依据及主要内容

本标准按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：

标准化文件的结构和起草规则》要求进行编写。相关内容参照相

关法律、法规和规定，在编制过程中着重考虑了科学性、适用性

和可操作性。标准适用于买方投资顾问培训的实施与管理工作，

标准主要内容如下：

1.术语和定义

明确了买方投资顾问培训的相关术语和定义，包括买方思维、

从业人员、买方投资顾问、财富管理、财富管理服务、职业培训

和复盘共7个术语和定义。

2.总体要求

明确了买方投顾职业培训组织者开展培训工作的总体要求。

3.培训组织者

明确了培训组织者的分类和要求，包括从事财富管理业务的

机构、社会培训机构和独立培训组织者的培训工作具体要求。

4.课程体系构建

明确了培训组织者课程体系建设的要求。

5.讲师筛选和培养

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明确了培训组织者对讲师筛选和培