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买方投资顾问培训规范

1范围

本文件规定了买方投资顾问培训的术语和定义、总体要求、培训组织者、课程体系构建、讲师筛选

和培养、培训策划、培训实施、培训复盘、评估与改进和档案管理。

本文件适用于买方投资顾问培训的实施与管理。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

买方思维thinkingmodelofcustomerfocus

基于“思维决定行为”“美德的实现离不开正确的思维指导”等哲学思想和理论，被社会公众和行

业认为可以引导从业人员工作态度和行为的一种思维模式。在为客户提供服务的过程中，体现为从业人

员始终服务于客户最佳利益，恪尽职守、勤勉尽责。

3.2

从业人员frontlinepractitioners

在财富管理服务中，直接为其客户提供各类财富管理活动相关服务的一线工作人员。

3.3

买方投资顾问frontlinepractitionerswiththinkingmodelofcustomerfocus

具备买方思维的从业人员。具体表现为，在服务过程中，接受客户委托并承担信义义务，服务于客

户的最佳利益，基于客户目标和需求，通过专业分析和研究，为客户提供包括财务规划、投资策略制定、

资产配置、投资组合构建和管理、风险控制等在内的定制化专业咨询服务，确保各项建议的独立性和透

明性，以避免利益冲突，并在工作过程中拥有完备的专业胜任能力和高效及时的执行能力。简称买方投

顾。

3.4

财富管理wealthmanagement

个人/家庭综合规划和利用自身现在和未来的财务资源，以及各种社会资源，进行家庭财务决策的

一系列活动。

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3.5

财富管理服务wealthmanagementservice

个人/家庭在财富管理活动中可运用的主要社会资源之一，是商业/金融机构通过为其客户提供专业

服务，满足其客户各类财富管理决策需求的一种商业行为。

3.6

职业培训professionaltraining

以培养具备买方思维的从业人员为目标的培训体系，强调理念先行，具备明确的目标，充足的资源

保障，体系化的培训内容，适合的培训方式和方法，完备的培训质量管理机制。

3.7

复盘review

在培训项目完成后，对培训的过程、效率、质量和结果进行回顾、分析和总结的过程。

4总体要求

4.1应构建一套完整的买方投顾培训课程体系，培养具备独立专业判定能力、资产配置与账户管理能

力、数字化工具驾驭能力、客户陪伴式服务能力，并恪守职业道德、自觉履行信义义务的买方投顾。培

训课程的构建应遵循以下原则。

a）系统性原则。培训课程应全面覆盖金融基础知识、投资理论、资产配置策略、互联网获客技巧

及实操、客户服务理念与技巧、职业道德规范等多方面内容，形成一个有机的整体。

b）实用性原则。培训内容应紧密围绕买方投顾的实际工作场景展开，能在实际工作中运用这些技

巧有效与客户沟通，建立信任关系，提升客户满意度。

c）持续性原则。培训内容应定期更新，及时纳入新的金融产品知识、投资策略、监管要求以及客

户服务理念等内容。

d）公正性原则。所有参与买方投顾培训的人员，无论学历、工作经验、职位级别等，只要符合培

训的基本要求，都应有平等参与培训的权利。建立科学合理的培训考核体系，确保考核的公正

性。

4.2应配备具有丰富金融行业从业经验的师资团队，涵盖财富管理、投资顾问、理财规划等相关领域。

4.3应具备完善的培训组织和实施能力，能根据学员的需求和培训目标，合理安排培训时间、地点和

课程进度，确保培训活动的顺利进行。

4.4应建立培训质量管理体系，规范过程管理，不断完善培训机制，实现持续改进，以确保培训项目

的高效、合规和可持续发展。

5培训组织者

5.1培训组织者分类

培训组织者包括以下类别：

a）从事财富管理业务的机构；

b）社会培训机构；

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c）独立培训组织者。

注：独立培训组织者是指无完整组织架构的培训组织主体及以自由职业身份开展培训工作的老师。