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2025年证券从业资格考试金融知识试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确选项，请将正确选项的代表字母填涂在答题卡相应位置。每题1分，共60分）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？

A.资本配置功能

B.价格发现功能

C.风险分散功能

D.价值创造功能

2.以下哪种金融工具的发行主体是政府？

A.公司债券

B.金融债券

C.资产支持证券

D.政府债券

3.优先股股东通常不享有下列哪项权利？

A.红利分配权

B.优先配股权

C.优先表决权

D.剩余财产分配优先权

4.证券投资基金按投资对象不同，可以分为哪几类？

A.股票型、债券型、混合型、货币市场型

B.开放式、封闭式

C.增长型、收入型

D.A类、C类

5.以下哪项不属于金融风险的主要类型？

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.社会风险

6.中央银行调节货币供应量的主要工具是？

A.发行国债

B.存款准备金率

C.政府采购

D.财政补贴

7.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为多少万元人民币？

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

8.下列哪项行为违反了证券从业人员的职业道德中的“诚实守信”原则？

A.向客户承诺投资收益

B.避免利益冲突

C.如实告知客户风险

D.保护客户信息

9.金融市场按照交割时间可以分为？

A.股票市场、债券市场

B.货币市场、资本市场

C.现货市场、期货市场

D.一级市场、二级市场

10.基金管理人负责基金财产的运作管理，其最高决策机构是？

A.基金监事会

B.基金董事会

C.基金经理

D.基金持有人大会

11.期限在一年以内（含一年）的金融工具市场称为？

A.资本市场

B.货币市场

C.期货市场

D.期权市场

12.以下哪种金融工具通常具有波动性大、风险高、预期收益也较高的特点？

A.政府债券

B.货币市场基金

C.普通股票

D.银行存款

13.金融中介机构的主要职能不包括？

A.期限转换

B.风险转移

C.信息提供

D.创造货币

14.证券交易价格主要受供求关系影响，这是金融市场哪个特性的体现？

A.高风险性

B.高投机性

C.价格发现功能

D.流动性

15.我国证券市场的监管机构是？

A.中国人民银行

B.国家发展和改革委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证监会派出机构

16.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，这是其什么特征？

A.股东人数限制

B.股权转让限制

C.财产有限责任

D.意思表示自由

17.期货合约是指买卖双方同意在未来的某个确定时间，以确定的价格买入或卖出一定数量某种标的物的协议。其基本特征不包括？

A.标准化

B.交易所交易

C.非固定价格

D.保证金制度

18.保险公司的主要业务是？

A.吸收存款和发放贷款

B.证券承销与交易

C.资产管理

D.提供风险保障

19.证券投资基金在投资运作中，管理人需要遵守的原则不包括？

A.分散投资原则

B.风险控制原则

C.投资者利益优先原则

D.高收益优先原则

20.证券公司为客户办理经纪业务，不得在经纪业务中与客户约定利益分成或者亏损分担。这是遵守了哪项原则？

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.诚信原则

21.以下哪种金融工具是衍生金融工具？

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.货币市场基金

22.中央银行提高基准利率，通常会对证券市场产生什么影响？

A.促进投资，推动股价上涨

B.抑制投资，推动股价上涨

C.促进投资，推动股价下跌

D.抑制投资，推动股价下跌

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