2026年金属采选公司资金管理（存款、支付、融资）制度.docx

2026年金属采选公司资金管理（存款、支付、融资）制度

第一章总则

第一条为规范公司资金管理，保障资金安全、高效运转，满足金属采选业务（矿产开采、选矿加工、物资采购、产品销售等）资金需求，依据《中华人民共和国公司法》《企业财务通则》《支付结算办法》等法律法规，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度所称资金管理，包括银行存款管理、资金支付管理、融资活动管理三大模块，涵盖资金的归集、存储、使用、筹措等全流程，适用于公司总部及各下属生产基地、分支机构。

第三条资金管理遵循“集中管控、分级负责、安全优先、效率兼顾”原则。财务部门为资金管理牵头部门，负责制定资金计划、统筹资金调配；各业务部