基金定投内训.pptVIP

基金定投内训第1页，共25页，星期日，2025年，2月5日

1什么是基金定投基金定投对客户的好处2三目录第2页，共25页，星期日，2025年，2月5日

一、什么是基金定投基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成第3页，共25页，星期日，2025年，2月5日

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一、什么是基金定投二、基金定投对客户的好处第4页，共25页，星期日，2025年，2月5日

定投优点话术速记超低门槛百元起点自动扣款省心省力平均投资分散风险长期投资复利获益纪律投资避免择时第5页，共25页，星期日，2025年，2月5日

优点1基金净值上涨时，购买量自动减少，有效降低持仓成本优点2基金净值下跌时，购买量自动增加，累积更多基金份额期数/月每期投资金额基金净值上涨时基金净值下跌时（单位：元）单位净值购得份额数单位净值购得份额数1月100011000110002月10001.19090.911113月10001.28330.812504月10001.37690.714295月10001.47140.616676月10001.56670.52000总投资期间总投资金额平均持有成本持有总份额平均持有成本持有总份额6个4893=1.2348936000/4893=0.7184561.平均投资，分散风险第6页，共25页，星期日，2025年，2月5日

2、长期投资，复利获益20歲30歲40歲50歲60歲第一桶金、留学基金子女教育基金环游世界旅游基金退休养老基金結婚、买房购車基金第7页，共25页，星期日，2025年，2月5日

每月投资500元复利收益计算表（单位：元）年收益率5%8%10%12%15%总投资金额期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.34212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.39318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.32424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.01530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.36636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.26742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.36848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.83954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.971590,000133,646.59173,022.42207,239.63249,796.09334,262.7420120,000205,519.55294,515.13379,691.75494,638.58748,639.4625150,000297,758.34475,520.54663,428.76939,443.101,621,806.3530180,000416,133.79745,190.661,130,263.81,747,518.023,461,727.35第8页，共25页，星期日，2025年，2月5日

复利的魅力——定期定投第9页，共25页，星期日，2025年，2月5日

投资风险之最低点乐观兴奋热血沸腾忘我境界忧虑拒绝承认害怕沮丧惊慌投降意志消沉心情低落希望松一口气乐观投资风险之最高点噢,我对这项投资满意极了“也许我不应该继续停留在市场中”“短暂下跌

我是长期投资者”3、纪律投资，避免择时第10页，共25页，星期日，2025年，2月5日

3.1基金定投与单笔投资的比较基金净值由1.0元上升至1.3元。每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=218750平均成本价=1.143定投回报=28.43万（13.