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2025银行法律多选试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行法中规定的银行设立条件不包括以下哪项？

A.有符合规定的章程

B.有充足的员工

C.有符合要求的注册资本

D.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

答案：B

2.商业银行的主要经营业务不包括？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.发行股票

D.办理国内外结算

答案：C

3.银行对客户的保密义务主要基于？

A.合同约定

B.行业惯例

C.法律法规

D.以上都是

答案：D

4.银行的下列行为中合法的是？

A.向关系人发放信用贷款

B.为逃避监管而隐匿资金

C.依法开展业务

D.未经批准设立分支机构

答案：C

5.银行法规定的银行监管主体是？

A.人民银行

B.银保监会

C.财政部

D.发改委

答案：B

6.商业银行的资本充足率不得低于？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

7.银行违反规定提高或者降低利率吸收存款的，由？

A.人民银行处罚

B.银保监会处罚

C.税务部门处罚

D.工商部门处罚

答案：B

8.银行与客户签订的合同属于？

A.诺成合同

B.实践合同

C.单务合同

D.无偿合同

答案：A

9.银行的营业时间应当？

A.固定不变

B.灵活调整

C.提前公告

D.无需告知

答案：C

10.银行的终止情形不包括？

A.解散

B.被撤销

C.被收购

D.破产

答案：C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行可以经营的业务包括？

A.买卖外汇

B.从事银行卡业务

C.提供信用证服务

D.代理收付款项及代理保险业务

答案：ABCD

2.银行的内部控制制度应包括？

A.内部监督

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

答案：ABCD

3.银行的高级管理人员任职资格应符合？

A.品德良好

B.具有金融专业知识

C.无不良记录

D.具有管理能力

答案：ABCD

4.银行在进行贷款业务时应遵循的原则有？

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.随意性

答案：ABC

5.银行的财务、会计制度应符合？

A.国家统一规定

B.真实记录财务状况

C.定期披露信息

D.可以造假

答案：ABC

6.银行违反规定的法律责任形式包括？

A.责令改正

B.罚款

C.吊销经营许可证

D.追究刑事责任

答案：ABCD

7.银行与客户之间的法律关系主要有？

A.合同关系

B.侵权关系

C.信托关系

D.代理关系

答案：AB

8.银行的设立需要经过以下哪些程序？

A.筹建申请

B.开业申请

C.批准

D.登记

答案：ABCD

9.银行的业务范围可以由？

A.法律规定

B.行政法规规定

C.银保监会批准

D.银行自行决定

答案：ABC

10.银行在市场竞争中应遵循的规则有？

A.合法合规

B.公平竞争

C.诚实守信

D.恶意竞争

答案：ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.银行可以自行决定提高存款利率吸引客户。（×）

2.银行对客户的所有信息都负有保密义务。（×）

3.商业银行可以向任何企业发放贷款。（×）

4.银行的章程一旦制定就不能修改。（×）

5.银行的工作人员都必须具备金融从业资格。（√）

6.银行可以为无民事行为能力人办理开户业务。（×）

7.银行的终止必须经过清算程序。（√）

8.银行的业务范围可以随意扩大。（×）

9.银行与客户签订的合同都是格式合同。（√）

10.银行在紧急情况下可以挪用客户资金。（×）

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行设立的条件。

有符合规定章程、符合要求注册资本、有专业人员、有营业场所等。

2.银行对客户有哪些主要义务？

保密、依法合规提供服务、保障资金安全等。

3.银行违反规定会承担什么法律责任？

责令改正、罚款、吊销执照、追究刑责等。

4.简述银行的主要经营业务。

存贷款、结算、代理业务、买卖外汇等。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何加强银行的内部控制？

建立健全监督、评估、控制等机制，加强人员培训。

2.银行与客户发生纠纷如何解决？

协商、仲裁、诉讼等方式。

3.银行在金融创新中应注意什么？

合法合规，防范风险。

4.怎样保障银行客户的资金安全？

完善安保措施，加强风险防控。