2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 大学生财务投资理财与经济犯罪的防范机制.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——大学生财务投资理财与经济犯罪的防范机制

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪种投资方式通常被认为风险最低，但收益也相对较低？

A.股票投资

B.货币市场基金

C.房地产投资

D.虚拟货币投资

2.大学生遭遇网络贷款诈骗，主要原因是：

A.个人消费能力超出收入

B.缺乏金融知识，轻信“无抵押、低利息、快速放款”的虚假宣传

C.银行风控不严

D.警惕性高，但仍被巧妙设计所迷惑

3.在防范非法集资时，以下哪种行为是大学生应当主动避免的？

A.参与学校组织的正规勤工助学项目

B.向亲友咨询投资建议

C.轻信高息回报承诺，将生活费或学费投入所谓的“养老项目”、“农业项目”

D.了解并选择合规的金融机构产品

4.侦查经济犯罪中，分析涉案账户资金流向的主要目的是：

A.确定受害者数量

B.查明犯罪嫌疑人的真实身份和经济实力

C.评估经济损失大小

D.调查被害人的社会关系

5.对于大学生来说，保护个人银行卡密码和验证码的最有效方式是：

A.设置简单易记的密码

B.将密码告知信任的朋友

C.不在公共网络环境下进行敏感操作，不随意点击不明链接

D.使用多个相同的密码方便记忆

6.“刷单返利”网络诈骗之所以能吸引大学生，主要是因为它：

A.提供了真正的兼职机会

B.投入门槛低，承诺回报快

C.参与者众多，口碑良好

D.受到学校官方认可

7.发现身边同学参与疑似传销的活动，大学生应该采取的正确做法是：

A.积极参与，赚取提成

B.幽默调侃，暗中观察

C.向学校保卫部门或辅导员、家长报告

D.冷静劝说，帮助其脱离

8.经济犯罪中，“洗钱”行为的主要目的是：

A.为犯罪所得寻找投资机会

B.将非法资金合法化，使其能够安全使用

C.减少犯罪交易量

D.帮助犯罪嫌疑人逃避侦查

9.侦查涉及网络金融诈骗的案件时，哪项技术手段尤为重要？

A.传统摸排走访

B.网络追踪溯源和大数据分析

C.证人证言收集

D.物证勘查

10.根据相关法律法规，以下哪种行为不属于经济犯罪？

A.以非法占有为目的，使用诈骗方法骗取他人财物，数额较大

B.参与非法经营证券业务

C.违规操作导致银行客户资金损失

D.虚报科研成果骗取科研经费

二、简答题（每题5分，共20分）

1.简述大学生在进行网络投资理财时，应如何识别其中存在的潜在风险。

2.针对大学生群体常见的网络诈骗手法，列举三种并简述其特点。

3.从侦查专业的角度，简述侦查经济犯罪案件需要重点关注哪些环节。

4.高校在开展大学生经济犯罪防范教育时，可以采取哪些主要途径？

三、论述题（10分）

结合当前经济犯罪的新特点，论述大学生如何提升自身防范金融诈骗的能力，并从侦查视角分析金融机构在防范此类犯罪中可以发挥的作用。

四、案例分析题（30分）

某高校学生小张，收到一封邮件，声称是其导师的助理，需要其帮忙处理一笔国际科研经费的转账事宜，要求小张将个人银行卡号提供给对方，并声称会支付“手续费”。小张未经核实便提供了信息，后发现自己卡内资金被转走。请分析此案例中涉及的经济犯罪风险点，并提出针对大学生、学校和司法机关的防范与应对建议。同时，若需对此类案件进行侦查，侦查人员应重点收集哪些证据？

试卷答案

1.B

2.B

3.C

4.B

5.C

6.B

7.C

8.B

9.B

10.C

一、选择题解析

1.货币市场基金主要投资于短期、高流动性、低风险的货币市场工具，风险和收益通常都相对较低。股票投资、房地产投资、虚拟货币投资的风险和潜在收益都较高。故选B。

2.大学生遭遇网络贷款诈骗的核心原因在于缺乏金融知识，容易被“无抵押、低利息、快速放款”等不符合常理的宣传所吸引，从而陷入骗局。其他选项可能是诱因或伴随现象，但不是根本原因。故选B。

3.非法集资通常具有承诺高额回报、虚构投资前景等特点，大学生若轻信高息回报承诺，投入生活费或学费进行所谓投资项目，极易陷入非法集资陷阱。参与正规勤工助学、向亲友咨询、选择合规金融机构均属于正常行为。故选C。

4.分析涉案账户资金流向是经济犯罪侦查中的关键环节，其核心目的是追踪