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关于规范金融机构资产管理业务面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.规范金融机构资产管理业务的指导意见发布年份是？

A.2016B.2017C.2018D.2019

2.以下哪种不属于资管产品？

A.银行理财产品B.股票C.信托计划D.基金

3.资管新规要求打破的是？

A.刚性兑付B.保本承诺C.净值化管理D.多层嵌套

4.单只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过？

A.120%B.140%C.160%D.200%

5.金融机构开展资管业务应实行？

A.集中登记B.分散登记C.无需登记D.部分登记

6.资管产品投资范围不包括？

A.存款B.国债C.房地产D.衍生品

7.公募产品主要投资于？

A.高风险资产B.标准化资产C.非标资产D.境外资产

8.同一金融机构全部资产管理业务投资于非标准化债权类资产的资金不得超过其净资产的？

A.30%B.40%C.50%D.60%

9.以下不是资管新规监管原则的是？

A.穿透式监管B.功能监管C.机构监管D.统一标准

10.金融机构应当在（）内，按照相关监管规定完成整改。

A.1年B.2年C.3年D.4年

多项选择题（每题2分，共10题）

1.规范金融机构资产管理业务的主要目的包括？

A.防控金融风险B.统一监管标准C.促进资管行业健康发展D.增加金融机构收入

2.资管产品包括以下哪些？

A.保险资管产品B.券商资管计划C.期货资管产品D.私募股权投资基金

3.资管新规对净值化管理的要求有？

A.采用摊余成本法B.真实公允反映收益C.定期披露净值D.与业绩挂钩

4.金融机构开展资管业务不得有以下行为？

A.虚假宣传B.承诺保本保收益C.混业经营D.资金池运作

5.以下属于标准化债权类资产的有？

A.国债B.地方政府债C.企业债D.银行承兑汇票

6.规范后的资管产品分类包括？

A.固定收益类B.权益类C.商品及金融衍生品类D.混合类

7.资管新规对投资者适当性管理要求有？

A.风险评估B.产品分级C.匹配销售D.无需评估

8.金融机构资管业务整改方式有？

A.压缩规模B.调整投资结构C.转型创新D.继续违规操作

9.资管新规对流动性风险管理要求包括？

A.设定流动性比例B.建立应急预案C.限制投资流动性差资产D.无需管理

10.以下关于资管新规过渡期说法正确的是？

A.给予一定时间整改B.可发行老产品对接存量资产C.到期必须完成整改D.可无限期延长

判断题（每题2分，共10题）

1.资管新规只针对银行理财进行规范。（）

2.所有资管产品都可以投资于非标资产。（）

3.净值化管理能更好反映资管产品真实收益。（）

4.金融机构可以用自有资金弥补资管产品亏损。（）

5.标准化债权类资产和非标资产监管要求相同。（）

6.公募资管产品可以面向不特定对象销售。（）

7.资管新规实施后，不能再发行保本理财产品。（）

8.金融机构资管业务无需计提风险准备金。（）

9.资管产品可以多层嵌套以提高收益。（）

10.投资者购买资管产品无需进行风险评估。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述资管新规对打破刚性兑付的要求。

答：明确刚性兑付认定情形，要求金融机构不得承诺保本保收益，产品出现兑付困难时不得垫资兑付，打破“隐性担保”，让投资者自担风险。

2.资管新规对资管产品投资范围有哪些调整？

答：限制投资非标资产，明确标准化债权类资产范围，鼓励投资标准化资产，引导资管产品回归本源，降低风险。

3.简述金融机构在资管新规下的整改方向。

答：压缩不合规业务规模，调整投资结构，减少非标投资；推进产品净值化转型，加强风险管理和投资者适当性管理，创新合规业务模式。

4.资管新规对投资者有什么影响？

答：打破保本预期，投资者要自担风险；产品净值波动可能加大，需提升风险意识；产品更规范透明，利于投资者做出合理选择。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论资管新规对金融机构业务模式转型的深远影响。

答：促使金融机构从依赖通道业务向主动管理转型，注重提升投研能力和风险管理水平。推动业务创新，开发符合新规的净值型产品，优化业务结构，加强客户服务和投资者教育。

2.谈谈资管新规在防