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银保监会在新设金融机构面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.新设金融机构的首要监管目标是（）

A.维护金融稳定B.促进金融创新C.提升金融效率

答案：A

2.金融机构的核心资本不包括（）

A.普通股B.优先股C.资本公积

答案：B

3.以下属于非存款类金融机构的是（）

A.商业银行B.保险公司C.信用社

答案：B

4.银保监会对新设金融机构的市场准入监管不包括（）

A.机构准入B.业务准入C.人员考核

答案：C

5.金融机构流动性风险的衡量指标不包括（）

A.流动性覆盖率B.资产负债率C.净稳定资金比例

答案：B

6.新设金融机构开展业务应遵循的首要原则是（）

A.盈利性B.安全性C.流动性

答案：B

7.下列哪项不属于金融监管的手段（）

A.法律手段B.经济手段C.行政干预

答案：C

8.金融机构的风险不包括（）

A.信用风险B.经营风险C.社会风险

答案：C

9.银保监会监管的金融机构不包括（）

A.证券公司B.财务公司C.小额贷款公司

答案：C

10.新设金融机构申请牌照需要满足的条件不包括（）

A.有符合规定的注册资本B.有完善的内部管理制度C.有高额的预期利润

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.新设金融机构面临的主要风险有（）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险

答案：ABC

2.银保监会对金融机构的监管内容包括（）

A.公司治理B.业务经营C.内部控制

答案：ABC

3.金融机构的功能有（）

A.资金融通B.风险分散C.资源配置

答案：ABC

4.新设金融机构的市场定位应考虑（）

A.目标客户群体B.竞争优势C.业务发展方向

答案：ABC

5.金融机构的资金来源包括（）

A.自有资本B.存款C.同业拆借

答案：ABC

6.银保监会的监管原则有（）

A.依法监管B.审慎监管C.公开公平公正

答案：ABC

7.金融创新对新设金融机构的影响有（）

A.带来新机遇B.增加风险C.提升竞争力

答案：ABC

8.新设金融机构的风险管理体系应涵盖（）

A.风险识别B.风险评估C.风险控制

答案：ABC

9.金融机构的业务范围可能包括（）

A.存贷款业务B.支付结算业务C.投资业务

答案：ABC

10.银保监会监管的目的包括（）

A.维护金融秩序B.保护消费者权益C.促进金融行业健康发展

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.新设金融机构不需要向银保监会报备业务计划。（）

答案：错误

2.金融机构的资本充足率越高越好。（）

答案：错误

3.银保监会只负责对大型金融机构的监管。（）

答案：错误

4.新设金融机构可以随意开展业务不受限制。（）

答案：错误

5.金融机构的流动性与盈利性成正比。（）

答案：错误

6.银保监会对金融机构的处罚只有罚款一种形式。（）

答案：错误

7.新设金融机构必须建立内部审计制度。（）

答案：正确

8.金融机构的风险只能被动接受无法管理。（）

答案：错误

9.银保监会监管政策不会随市场变化调整。（）

答案：错误

10.新设金融机构的股权结构不需要监管。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述新设金融机构申请牌照的基本流程。

答案：首先提交申请材料，包括可行性报告、公司章程等；银保监会受理后进行审核，审查公司治理、股东资质等；审核通过后进行公示，无异议则发放牌照。

2.银保监会对新设金融机构的资本监管有哪些重点？

答案：重点关注资本充足率，确保其达到规定标准；审查核心资本构成，保证资本质量；监督资本补充机制，确保资本能满足业务发展和风险抵御需求。

3.简述金融机构风险管理的主要环节。

答案：主要环节有风险识别，找出面临的各类风险；风险评估，衡量风险的大小和影响；风险控制，采取措施降低风险，如风险分散、对冲等；风险监测，持续跟踪风险状况。

4.新设金融机构如何加强与监管部门的沟通？

答案：建立定期汇报制度，及时准确报送业务数据和经营情况；主动参与监管部门组织的会议和培训，了解政策动态；遇到重大事项或问题，第一时间与监管部门沟通，寻求指导。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论新设金融机构在当前金融科技快速发展背景下应如何应对