2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 电子支付异常行为的经济犯罪预防.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——电子支付异常行为的经济犯罪预防

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项不属于电子支付异常行为中常见的交易金额异常表现？

A.单笔交易金额远超账户日常消费水平

B.短时间内发生多笔等额交易

C.交易金额频繁进行整数倍变化

D.账户余额与近期多笔小额交易明显不匹配

2.利用电子支付手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，使其在形式上合法化的行为，最符合以下哪个罪名或概念的定义？

A.网络诈骗

B.非法经营

C.洗钱

D.虚假交易

3.电子支付机构在反洗钱工作中承担的首要职责是？

A.提供最便捷的支付服务

B.审批可疑交易

C.加强客户身份识别

D.直接侦破经济犯罪案件

4.当电子支付交易出现IP地址地理位置与用户常用地不符，且账户行为模式发生剧烈变化时，通常被认为是哪种风险的警示信号？

A.操作风险

B.信用风险

C.法律合规风险

D.安全风险

5.以下哪项技术手段在识别电子支付异常行为中应用最广？

A.人脸识别技术

B.大数据分析与机器学习

C.冷启动技术

D.区块链加密技术

6.“资金快速分散、流向多个小额账户或高频交易”是哪种经济犯罪常用洗钱手法的特征？

A.上下行套利

B.孤立资金

C.多层嵌套

D.虚假交易

7.对于电子支付异常行为线索的初步核查，首先需要调取和分析的是？

A.犯罪嫌疑人的社会关系

B.交易对手方的背景信息

C.账户的详细交易流水

D.交易涉及的设备信息

8.《反洗钱法》在中国主要规范的是哪个领域的法律问题？

A.电子支付账户实名制

B.预防利用电子支付实施洗钱等犯罪

C.电子支付交易的便捷性

D.电子支付技术的研发与应用

9.以下哪种措施属于事中监测电子支付异常行为的重要环节？

A.客户身份信息的初次核验

B.设置并动态调整交易风险监控阈值

C.定期进行客户风险等级划分

D.完善客户投诉处理机制

10.在电子支付经济犯罪侦查中，电子证据的哪项特征对其合法性认定至关重要？

A.证据的原始性

B.证据的关联性

C.证据的证明力

D.证据的合法性（收集、固定、审查程序）

二、判断题（每题2分，共20分，请判断正误）

1.所有异常的电子支付行为都直接指向了经济犯罪。（）

2.第三方支付平台因其匿名性，是洗钱犯罪的高发地。（）

3.利用电子支付进行跨境诈骗，其资金流向往往呈现出跨多个国家和地区的复杂特征。（）

4.电子支付异常行为识别的核心在于建立精准的风险评估模型。（）

5.支付机构落实客户身份识别义务，主要是为了提高交易效率。（）

6.对于涉嫌洗钱犯罪的电子支付案件，侦查机关可以依法采取查询、冻结资金等措施。（）

7.人工智能技术的发展为电子支付异常行为的自动化识别提供了强大支持。（）

8.电子支付经济犯罪的预防仅依赖于支付机构的技术手段和内部管理。（）

9.网络钓鱼攻击获取的支付敏感信息，是实施诈骗犯罪的重要前提。（）

10.监管机构对电子支付的监管要求主要是为了限制支付规模和速度。（）

三、名词解释（每题4分，共20分）

1.电子支付异常行为

2.资金快速清洗（或快速流进流出）

3.大额交易报告

4.客户身份识别（KYC）

5.实时风险预警

四、简答题（每题6分，共30分）

1.简述利用电子支付实施诈骗犯罪的主要手法及其变种。

2.电子支付机构在预防洗钱犯罪方面应履行哪些主要职责？

3.简述分析电子支付交易流水时，需要重点关注哪些异常指标或模式？

4.为什么说客户身份识别是预防利用电子支付实施经济犯罪的第一道防线？

5.简述事前预防与事中监测在电子支付经济犯罪防控体系中的不同作用。

五、论述题（10分）

结合当前电子支付发展的新趋势（如无感支付、跨境支付便利化等），论述其在带来便利的同时，对经济犯罪预防提出了哪些新的挑战，并提出相应的应对策略。

试卷答案

一、选择题

1.B

解析：B选项描述的是资金集中或结构化，虽然也可能异常，但主要特征是资金汇集而非分散，与金额异常的直接表现（如超额、整数倍）有所不同。A、C、D均为典型的金额异常表现。