2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 众筹平台诈骗案件分析与预防.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——众筹平台诈骗案件分析与预防

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每题3分，共12分）

1.众筹

2.庞氏骗局

3.电子证据

4.风险评估

二、简答题（每题5分，共20分）

1.简述我国众筹平台的主要类型及其监管要求。

2.指出众筹平台诈骗与传统金融诈骗在作案手法上的主要区别。

3.经济犯罪侦查人员在调查众筹平台诈骗案件时，应重点关注哪些环节？

4.政府监管部门应采取哪些措施来预防众筹平台诈骗的发生？

三、案例分析题（每题10分，共30分）

1.某互联网平台以“投资共享经济项目，获取高额回报”为诱饵进行集资活动。初期平台确实向部分投资者返款，以吸引更多人加入，但最终资金链断裂，大量投资者损失惨重。请分析该案可能的诈骗类型，并说明其典型作案手法。

2.侦查机关接到报案，某众筹平台负责人涉嫌通过虚构高科技项目，在多个众筹平台进行连续诈骗，骗取大量资金后潜逃。请简述在该案侦查过程中，电子证据收集与固定应注意的关键事项。

3.假设你是一名经济犯罪侦查专业教师，请为你的学生设计一个关于“众筹平台投资者风险防范”的教学案例要点，要求涵盖识别风险、保护自身财产安全等方面。

四、论述题（每题15分，共30分）

1.结合当前互联网发展趋势，论述众筹平台诈骗面临的新挑战以及侦查工作应如何应对。

2.论述构建有效的众筹平台诈骗预防体系，需要平台方、监管部门、投资者以及司法机关等多方协同努力，请分别阐述各方的主要职责和可以采取的具体措施。

试卷答案

一、名词解释

1.众筹：指通过互联网平台聚集众多小额资金，支持特定项目或创业活动的融资方式。根据回报方式不同，主要可分为奖励式、股权式、债权式和捐赠式众筹。

**解析思路：*定义众筹的核心是“互联网平台”、“聚集小额资金”、“支持项目”，并需提及主要的回报模式分类。

2.庞氏骗局：一种非法的金融投资骗局，操作者利用后来投资者的资金支付给早期投资者，制造盈利假象以吸引更多投资，最终资金链断裂导致所有参与者损失。其本质是拆东墙补西墙的骗局，没有实际盈利业务。

**解析思路：*定义其核心是“非法”、“利用后来资金支付早期投资者”、“制造假象吸引投资”、“最终崩盘”，并点明其无实际业务本质。

3.电子证据：指通过电子数据生成的、能够证明案件事实的证据。在众筹诈骗案件中，主要包括平台后台数据、交易记录、聊天记录、电子邮件、虚假宣传材料（网页、APP）等。

**解析思路：*定义电子证据，并具体结合众筹诈骗案例列举常见的电子证据类型。

4.风险评估：指对众筹项目或平台可能存在的诈骗风险、经营风险等进行识别、分析和评估的过程，旨在识别风险因素，并制定相应的预防或应对措施。

**解析思路：*定义风险评估，并点明其针对的对象（项目或平台）和核心目的（识别、分析、评估风险并制定措施）。

二、简答题

1.简述我国众筹平台的主要类型及其监管要求。

*主要类型：我国众筹平台主要分为奖励式众筹、股权式众筹、债权式众筹和捐赠式众筹。奖励式众筹支持者获得项目提供的非股权回报（如产品）；股权式众筹投资者获得项目公司股权；债权式众筹类似传统借贷，投资者获得债权凭证；捐赠式众筹支持公益项目，获得精神回报。

*监管要求：根据《关于规范整顿“众筹”行业发展的指导意见》等文件精神，我国对众筹平台实行分类监管。股权式众筹平台需获得证监会批准，并遵守《证券法》相关规定，不得非法公开募集资金；债权式众筹参照网络借贷业务监管；奖励式和捐赠式众筹平台需向民政部门或相关行业主管部门备案，并确保项目信息真实、透明，不得承诺回报。

**解析思路：*首先分类列出主要众筹类型，并简要说明每种类型的回报特点。然后根据国家相关监管政策，分别阐述不同类型众筹平台的监管准入要求和主要规范。

2.指出众筹平台诈骗与传统金融诈骗在作案手法上的主要区别。

*依托平台模式：众筹诈骗通常利用专门的互联网众筹平台作为作案载体，利用平台的信誉和用户基础进行推广。

*拓展性更强：诈骗项目往往包装得更具吸引力（如高科技、创新模式、社会效益），更容易吸引社会公众参与，涉案金额和范围可能更大。

*隐蔽性相对较好：诈骗信息通过平台发布，项目细节和资金流向具有一定的虚拟性和模糊性，初期识别难度相对较大。

*参与门槛较低：投资者通常只需通过网络小额投入，参与门槛较传统金融诈骗（如银行贷款诈骗）低。

*犯罪链条复杂：涉及平台运营者、项目发起人