2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 大学生金融理财风险识别与经济犯罪防范.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——大学生金融理财风险识别与经济犯罪防范

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每小题2分，共20分。下列每小题选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内。）

1.大学生小王在社交媒体上看到一则“低风险、高回报”的理财广告，要求其预付高额手续费后才能获得投资资格。这种行为最可能属于哪种金融诈骗？（）

A.信用卡套现诈骗

B.虚假投资理财诈骗

C.传销式非法集资

D.网络贷款诈骗

2.下列哪种行为不属于《中华人民共和国消费者权益保护法》规定的消费者权利范畴？（）

A.知情权

B.自主选择权

C.预付式消费权

D.损害赔偿权

3.某大学生通过网络平台借款，平台要求其提供大量个人敏感信息，并以“刷流水”、“保证金”等名义要求其提前支付费用。这种行为最典型的危害在于？（）

A.导致个人信用记录污点

B.引发过度负债风险

C.侵犯个人隐私权

D.形成非法金融产品

4.关于P2P网络借贷，以下哪种说法是正确的？（）

A.它是一种无风险的低收益投资方式

B.它本质上是一种信息中介服务，不得非法吸收公众存款

C.投资者只需要选择平台即可，无需关注借款项目真实性

D.政府鼓励大学生通过P2P进行大额资金投资

5.大学生小李收到一封声称其银行账户涉嫌洗钱而被冻结的邮件，要求其点击链接并提供验证码。这种行为最可能利用了大学生的哪种心理弱点？（）

A.贪婪心理

B.恐惧心理

C.从众心理

D.嫌疑心理

6.以下哪项措施不利于大学生防范电信网络诈骗？（）

A.不轻易透露个人身份证号、银行卡号等信息

B.凡是陌生来电、短信涉及转账汇款的，一律拒绝

C.在网上随意填写个人资料以获取小额奖励

D.购买或使用来历不明的网络游戏点卡或装备

7.大学生小张在社交媒体上加入了一个名为“共享赚”的群组，群主承诺下载APP并浏览广告即可轻松赚钱。这种行为最可能涉及？（）

A.正规的互联网金融创新模式

B.合法的网络兼职工作

C.具有风险的共享经济模式

D.典型的传销或非法集资活动

8.在金融活动中，反洗钱的核心要求是？（）

A.确保资金流动的便捷性

B.加强对客户身份信息的识别和核实

C.最大化客户的投资收益

D.严格执行交易限额

9.对于大学生而言，信用卡的正确使用方式是？（）

A.尽量不使用，避免产生利息

B.超出还款能力进行大额透支

C.用于日常消费，并在还款日前全额还款

D.将信用卡副卡借给他人使用

10.发现身边同学或朋友可能陷入非法集资或传销活动时，最恰当的做法是？（）

A.私下提醒，避免影响关系

B.嘲笑其“异想天开”

C.向学校保卫部门或当地公安机关举报

D.与其一起参与，共同“赚大钱”

二、判断题（每小题1分，共10分。请判断下列说法的正误，正确的填“√”，错误的填“×”。）

1.任何承诺“保本高收益”的金融投资产品都存在极高的风险。（）

2.大学生使用信用卡进行套现是违法行为，但只要不被发现就不会有严重后果。（）

3.下载金融APP时，应选择官方应用商店，并留意应用权限请求，防范恶意软件。（）

4.参与网络刷单、刷好评等行为虽然可能获得小额收入，但属于灰色地带，存在法律风险。（）

5.银行提供的“校园贷”服务都是正规合法的，大学生可以放心申请。（）

6.大学生缺乏社会经验，是金融诈骗的主要受害群体之一，需要重点加强防范教育。（）

7.任何要求先支付手续费、保证金、解冻费的金融业务或活动，几乎可以肯定是诈骗。（）

8.大学生为了获得更高收益，可以将个人银行卡或微信支付账号借给他人用于“养卡”、“洗钱”等。（）

9.《中华人民共和国反洗钱法》规定了金融机构有客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。（）

10.理性投资应基于个人的财务状况、风险承受能力和投资目标，而非跟风炒作。（）

三、简答题（每小题5分，共20分。请简要回答下列问题。）

1.简述大学生在日常生活中可能遇到的几种主要金融风险。

2.根据相关法律法规，大学生在申请和使用信用卡时应注意哪些关键事项？

3.简述“校园贷”可能