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基金银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

2.开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金资产总值

D.基金负债总值

3.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户

4.下列关于基金销售机构的说法错误的是（）。

A.基金销售机构应制定完善的资金清算流程

B.基金销售机构应建立健全并有效执行基金销售适用性制度

C.基金销售机构应妥善保管客户资料

D.基金销售机构可以挪用客户资金

5.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

6.以下哪种基金类型风险最低（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

7.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资金清算

8.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

A.3

B.6

C.9

D.12

9.基金市场营销的核心是（）。

A.销售

B.满足客户需求

C.利润最大化

D.服务

10.以下不属于基金信息披露内容的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金公司财务报告

答案：1.B2.A3.B4.D5.B6.D7.D8.B9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的运作包括（）等环节。

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金资产的托管

D.基金份额的登记交易

2.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.独立基金销售机构

3.基金的费用包括（）。

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

4.基金的收益来源有（）。

A.利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动损益

D.其他收入

5.开放式基金的特点有（）。

A.没有固定期限

B.规模不固定

C.可以随时赎回

D.交易在投资者之间完成

6.基金监管的目标包括（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.控制基金公司的经营风险

7.基金信息披露的原则包括（）。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.及时性

8.基金销售适用性管理制度应包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

9.基金市场营销的特殊性体现在（）。

A.专业性

B.适用性

C.持续性

D.服务性

10.基金合同应当包括的内容有（）。

A.基金收益分配原则、执行方式

B.基金运作方式

C.基金财产的投资方向和投资限制

D.基金募集未达到法定要求的处理方式

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的余额。（）

2.封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系的影响。（）

3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

4.基金销售机构可以对不同投资者适用不同费率。（）

5.基金份额持有人大会由基金托管人召集。（）

6.货币市场基金具有高流动性、低风险等特点。（）

7.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。（）

8.基金募集期限届满，封闭式基金募集份额总额不少于核准规模的80%。（）

9.基金市场营销的目标是实现基金销售的最大化。（）

10.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）

答案：1.√2.