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2025年新型理财产品代理销售合同协议

鉴于甲方（委托人）拥有新型理财产品，并希望委托乙方（代理人）进行代理销售；

鉴于乙方具备相应的销售能力和条件，愿意接受甲方的委托，代理销售甲方的新型理财产品；

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及相关法律法规和监管规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条定义

1.1甲方：指[甲方法定全称]，注册地址：[甲方注册地址]，统一社会信用代码：[甲方统一社会信用代码]，法定代表人：[甲方法定代表人姓名]。

1.2乙方：指[乙方法定全称]，注册地址：[乙方注册地址]，统一社会信用代码：[乙方统一社会信用代码]，法定代表人：[乙方法定代表人姓名]。

1.3新型理财产品：指由甲方创设或发行的，具有[描述产品特性的关键词，如创新投资模式、结构复杂等]特征的投资产品，具体名称、代码、风险等级及主要内容以甲方提供的最新产品说明书为准。本协议所指新型理财产品暂定为[具体产品名称及代码]，如有其他新型理财产品纳入代理范围，需经双方另行书面确认。

1.4代理区域：指[明确代理销售的地域范围，如中国境内除港澳台以外的所有地区，或特定省市等]。

1.5代理期限：自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止，共计[期限时长]。

第二条代理权限与义务

2.1甲方授权乙方在代理区域内，有权代理销售本协议第一条约定的新型理财产品（以下简称“代理产品”），代理权限包括但不限于：向符合条件的投资者介绍、推广、讲解代理产品；接受投资者认购/申购申请；协助投资者完成风险承受能力评估；签署销售文件；按照甲方规定流程办理产品认购/申购及赎回等后续服务（如有授权）。

2.2乙方的主要义务：

2.2.1严格遵守国家相关法律法规、监管机构规定以及甲方内部合规管理制度，全面履行销售人员的执业操守，确保代理产品的销售行为合法合规。

2.2.2建立并有效执行客户适当性管理流程，在销售前充分了解客户身份、财产状况、投资经验、风险承受能力等信息，确保将代理产品销售给风险承受能力等级与产品风险等级相匹配的合格投资者，并留存完整的客户信息及评估记录。

2.2.3接受并完成甲方提供的关于代理产品的各项培训，包括但不限于产品知识、风险特征、销售技巧、合规要求等，并经考核合格后方可从事相关销售活动。

2.2.4以真实、准确、完整、无误导的方式向客户宣传介绍代理产品，充分、清晰、明确地揭示产品的风险因素，特别是新型特征可能带来的特有风险，确保客户在理解产品风险的基础上做出投资决策。不得进行任何虚假、夸大宣传或承诺收益。

2.2.5严格按照甲方提供的销售材料和服务标准进行销售，不得擅自修改、编造或隐瞒产品信息。销售过程中产生的客户疑问，应及时、准确地解答。

2.2.6妥善保管销售过程中的客户资料、合同文本、沟通记录等文件，建立完善的销售行为档案，以备查验。保存期限不少于[规定年限，如5年或更长]。

2.2.7按照甲方要求的格式和频度，定期或不定期向甲方报告代理产品的销售情况、市场反馈、客户咨询、投诉处理情况以及发现的合规风险等。

2.2.8按照本协议约定，及时、足额向甲方支付代理销售佣金及其他应付款项。

2.2.9对在代理合作过程中知悉的甲方商业秘密、代理产品信息以及客户的个人信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露或用于本协议约定以外的目的。保密义务在本协议终止后[规定年限，如2年或更长]内持续有效。

2.2.10配合甲方进行代理产品的市场推广活动，按照甲方安排参与相关会议、培训或宣传活动。

2.3甲方的义务：

2.3.1向乙方提供合法合规、内容完整的代理产品销售材料，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、合格投资者标准、销售服务协议样本、宣传材料（如有授权使用）等，并及时更新。

2.3.2对乙方进行代理产品知识、销售技巧和合规操作的必要培训，并提供相关学习资料。

2.3.3建立并维护代理产品的官方信息发布渠道，确保产品信息的及时、准确、公开。

2.3.4对乙方的销售行为进行合规监督和检查，对发现的不合规行为及时提出并要求整改。

2.3.5按照本协议约定，及时、准确地核算并支付乙方应付的代理销售佣金。

2.3.6根据本协议约定及市场情况，为乙方提供必要的市场推广资源支持。

2.3.7确保代理产品的设计、运作符合所有适用的法律法规和监管要求。

第三条销售费用与佣金

3.1代理销售佣金：甲方按照代理产品销售额的一定比例向乙方支付代理销售佣金。具体计算方式为