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2025银行身份识别试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行识别客户身份的第一步是？

A.查验身份证件

B.询问客户职业

C.登记客户住址

D.记录客户电话

答案：A

2.客户身份识别中的“身份”不包括？

A.姓名

B.学历

C.联系方式

D.交易目的

答案：B

3.银行对高风险客户应？

A.简化识别流程

B.适当提高识别频率

C.降低识别要求

D.不进行识别

答案：B

4.以下哪种情况银行需重新识别客户身份？

A.客户信息有微小变动

B.客户办理定期存款

C.客户长期无交易后重新交易

D.客户办理普通汇款

答案：C

5.银行识别客户身份主要依据？

A.客户心情

B.客户外貌

C.客户提供的身份证件

D.客户穿着

答案：C

6.对于代理开户，银行应识别？

A.代理人身份

B.被代理人身份

C.两者都识别

D.只识别代理人

答案：C

7.客户身份识别的基本原则不包括？

A.真实性

B.完整性

C.便利性

D.持续性

答案：C

8.银行在识别客户身份时发现疑问应？

A.自行处理

B.忽略疑问

C.进一步核实

D.告知客户随意填写

答案：C

9.以下属于有效身份证件的是？

A.过期身份证

B.学生证

C.居民身份证

D.工作证

答案：C

10.银行识别客户身份最终目的是？

A.完成业务指标

B.防范风险

C.增加客户数量

D.提高服务效率

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行识别客户身份可采取的措施有？

A.联网核查

B.询问客户

C.要求客户补充资料

D.实地查访

答案：ABCD

2.客户身份识别的对象包括？

A.自然人客户

B.法人客户

C.非法人组织客户

D.虚拟客户

答案：ABC

3.银行在进行客户身份识别时应关注客户的？

A.资金来源

B.资金用途

C.交易频率

D.交易规模

答案：ABCD

4.重新识别客户身份的情形有？

A.客户行为异常

B.客户信息发生重大变化

C.有洗钱等违法嫌疑

D.银行怀疑先前身份识别结果的真实性

答案：ABCD

5.银行识别客户身份的信息来源有？

A.客户主动提供

B.系统内留存信息

C.第三方提供

D.银行自行调查获取

答案：ABCD

6.以下哪些属于银行识别客户身份的重要性体现？

A.保障金融安全

B.维护金融秩序

C.保护客户隐私

D.促进业务发展

答案：AB

7.银行对客户身份识别资料应？

A.妥善保存

B.随意丢弃

C.按规定期限保存

D.用于其他无关业务

答案：AC

8.客户身份识别中的非面对面识别方式有？

A.网上银行

B.手机银行

C.自助设备

D.电话银行

答案：ABCD

-9.银行识别客户身份时，对于客户隐私信息应？

A.严格保密

B.随意泄露

C.仅用于识别目的

D.与他人共享

答案：AC

10.以下哪些情况银行可能加强客户身份识别？

A.涉及跨境交易

B.交易金额较大

C.客户为外国政要

D.客户频繁更换联系方式

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行识别客户身份只要一次就行，之后无需再识别。（×）

2.客户身份识别就是查验身份证件。（×）

3.银行对所有客户都应采取相同的身份识别措施。（×）

4.非面对面交易时无需进行客户身份识别。（×）

5.客户身份识别资料保存期限没有规定。（×）

6.银行工作人员可自行决定是否识别客户身份。（×）

7.识别客户身份能有效防范金融诈骗。（√）

8.客户身份识别不包括识别客户的交易目的。（×）

9.银行识别客户身份后就不会有风险了。（×）

10.代理客户办理业务时，只识别代理人身份即可。（×）

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行客户身份识别的基本方法。

答案：通过查验身份证件、询问客户、联网核查、要求补充资料、实地查访等多种方法识别客户身份，确保信息真实、完整。

2.银行在哪些情况下需重新识别客户身份？

答案：客户行为异常、信息重大变化、有违法嫌疑、怀疑先前识别结果真实性等情况时，银行需重新识别客户身份。

3.简述银行识别客户身份的重要意义。

答案：保障金融安全，维护金融秩序，防范洗钱等违法活动，保护客户和银行自身利益。

4.银行对客户身份识别资料如何管理？

答案：妥善保存，按规定期限留存，确保资料安全，仅用于客户身份识别及相关规定用途，不得随意泄露或挪作他用。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提高银行客户身份识别的准确性？

答案：加强员工培训，熟练掌握识别方法；利用先进技术手段辅助识别；严格审核客户提供