2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 跨境电子支付涉案案件调查研究.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——跨境电子支付涉案案件调查研究

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每题3分，共15分）

1.跨境电子支付

2.反洗钱（AML）

3.电信网络诈骗

4.资金流分析

5.司法协助

二、简答题（每题5分，共20分）

1.简述跨境电子支付的主要风险类型。

2.在调查跨境电子支付涉案案件时，电子证据具有哪些特点？

3.中国在打击跨境电子支付犯罪方面主要面临哪些挑战？

4.简述金融机构在反跨境洗钱中应履行的主要义务。

三、论述题（10分）

论述在调查跨境电子支付洗钱案件时，资金流分析与情报信息如何结合运用。

四、案例分析题（35分）

案情：犯罪嫌疑人张某利用境内外多个银行账户及第三方支付平台，通过虚构贸易背景的方式，将骗取的款项从一个账户转移到另一个账户，并最终通过特定的跨境电子支付渠道将非法所得转移到境外。初步调查显示，张某活动频繁，账户众多，资金流转复杂，且涉及多个国家和地区。

请根据以上案情，回答以下问题：

1.分析该案可能涉及的犯罪类型及构成要件。（8分）

2.在侦查过程中，应重点收集哪些类型的证据？如何获取这些证据？（10分）

3.针对该案的资金流，应如何进行分析？分析的重点是什么？（10分）

4.在案件侦查和证据固定过程中，可能遇到哪些困难？应如何应对？（7分）

5.若需向境外请求司法协助，应提交哪些材料？可能面临哪些挑战？（10分）

试卷答案

一、名词解释

1.跨境电子支付：指支付行为的发生地与支付目的地位于不同国家或地区，利用电子化手段进行的资金转移活动，通常涉及银行、第三方支付机构等中介。

**解析思路：*定义需抓住“跨境”、“电子支付”两个核心要素，说明其是一种跨越国界的、使用电子技术的支付方式。

2.反洗钱（AML）：指各国政府为预防洗钱活动而制定和实施的一系列法律、法规和政策措施，旨在识别、监测、报告和打击与犯罪活动相关的资金流动。

**解析思路：*定义需包含“目的”（预防洗钱）、“主体”（各国政府）、“手段”（法律、法规、政策）以及核心动作（识别、监测、报告、打击）。

3.电信网络诈骗：指利用电信网络技术手段，通过虚构事实或隐瞒真相，骗取被害人财物的犯罪行为。跨境电信网络诈骗则涉及犯罪行为实施地、被害人所在地或犯罪所得流向地跨越国界。

**解析思路：*定义需点明“手段”（电信网络技术）、“方式”（虚构事实或隐瞒真相）、“目的”（骗取财物），并强调“跨境”的特性。

4.资金流分析：指对犯罪活动中资金从来源地到最终去向的整个流转过程进行追踪、分析和识别的技术和方法，是侦查经济犯罪的重要手段。

**解析思路：*定义需突出“对象”（资金流转过程）、“方法”（追踪、分析、识别）以及其在“侦查经济犯罪”中的作用。

5.司法协助：指不同国家的司法机关之间，根据本国法律或国际条约，相互请求对方提供刑事司法方面的协助，以完成特定诉讼程序或侦查任务的活动。

**解析思路：*定义需包含“主体”（不同国家司法机关）、“性质”（相互请求）、“内容”（提供刑事司法协助）以及“目的”（完成特定诉讼或侦查任务）。

二、简答题

1.跨境电子支付的主要风险类型：

*洗钱与恐怖融资风险：利用跨境支付渠道隐藏、转移非法所得或为恐怖活动提供资金。

*电信网络诈骗风险：作为诈骗犯罪的资金转移工具，实现跨境非法获利。

*非法资金转移风险：规避外汇管制规定，进行非法的跨境资金汇兑。

*支付安全风险：面临账户盗用、支付欺诈、网络攻击等技术或操作风险。

*法律合规风险：因不遵守支付规则或相关国家法律法规而导致的法律后果。

**解析思路：*从不同角度（犯罪类型、资金性质、风险来源）列举主要风险，覆盖洗钱、诈骗、非法转移、安全、合规等方面。

2.在调查跨境电子支付涉案案件时，电子证据具有哪些特点？

*非实体性：以电子数据形式存在，依赖计算机系统读取。

*易复制性与易破坏性：易于复制传播，但也容易因操作失误、技术攻击等原因被删除或篡改。

*可靠性与隐蔽性并存：技术手段可确保其真实性，但也可通过技术手段伪造或隐藏。

*需要专业设备与技术支持：收集、固定、分析通常需要专门的技术工具和专业知识。

*跨地域性：证据的产生、存储、流转往往跨越不同地域，增加了取证和管理的复杂性。

**解析思路：*结合电子数据的技术属性和法律特征，从物理形态、易