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2025年投资理财咨询合同书

合同双方基本信息

本合同由以下双方于2025年[月份][日期]在[地点]签订：

委托人（以下简称“委托人”）：[若为个人，请填写姓名、身份证号码；若为机构，请填写名称、统一社会信用代码]，住所地：[地址]，联系电话：[电话号码]。

受托人（以下简称“受托人”）：[公司名称]，统一社会信用代码：[统一社会信用代码]，住所地：[地址]，联系电话：[电话号码]，法定代表人/负责人：[姓名]。

咨询服务的定义与范围

1.本合同项下咨询服务（以下简称“服务”）是指受托人基于委托人提供的资料和需求，运用专业知识对宏观经济、市场趋势、投资产品进行分析，并向委托人提供投资建议、资产配置方案及市场资讯等智力服务的活动。

2.服务内容包括但不限于：

(1)了解并评估委托人的财务状况、风险承受能力、投资目标及投资经验；

(2)分析相关市场信息，包括宏观经济形势、行业发展、政策动态等；

(3)根据委托人的情况，提供个性化的投资策略建议和资产配置方案；

(4)定期（如每月/每季）向委托人提供市场回顾、投资策略更新及资讯简报；

(5)应委托人要求，就特定投资决策提供顾问意见；

(6)协助委托人理解其投资组合及所投资产品的特性。

3.受托人提供的咨询服务为建议性服务，委托人保留对投资产品及策略的最终决策权，并自行承担由此产生的所有投资风险。

4.服务方式主要为线上[如：通过公司官方网站、指定APP或电子邮件]及线下[如：面谈会议]，具体方式由双方根据实际情况协商确定。

5.本合同项下的服务期限自2025年[月份][日期]起至2026年[月份][日期]止。服务期限届满前[如：三个月]，若双方无书面异议，本合同可自动续期[如：一年]，续期次数不限/最多续期[次数]次。

双方的权责义务

委托人权责：

1.委托人应向受托人如实、完整、准确地提供必要的个人信息、财务信息（包括但不限于资产、负债、收入、支出、过往投资记录等）、税务信息以及投资目标、风险偏好等，并保证所提供信息的一致性和真实性。

2.委托人应积极配合受托人进行客户画像、风险测评、需求调研等尽职调查工作，及时响应受托人的合理询问。

3.委托人明确拥有并行使对其账户内所有资产进行投资决策的最终决定权，不受受托人提供的任何建议的强制约束。

4.委托人应按照本合同约定按时足额支付咨询费用。

5.委托人应充分认识到投资行为具有风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并自行承担所有投资决策可能带来的收益与损失。

受托人权责：

1.受托人保证其及其参与提供本合同项下服务的从业人员具备中国证监会等监管机构要求的相关资质和执业资格。

2.受托人应指派具备专业能力和适当经验的顾问团队为委托人提供服务，以专业的知识、技能和审慎的态度进行尽职调查、市场分析，并向委托人提供客观、合理的投资建议。

3.在提供咨询服务过程中，受托人应保持独立性和客观性，避免任何可能影响其独立判断的利益冲突，如遇潜在冲突应立即向委托人披露并取得其书面同意。

4.受托人对委托人提供的所有非公开信息，包括但不限于个人信息、财务信息、投资目标等，承担严格的保密义务，未经委托人书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露、使用或披露。保密期限为本合同有效期内及合同终止后[年数]年。

5.受托人应在提供服务前，向委托人充分说明其服务范围、收费标准、顾问团队信息、投诉渠道以及相关法律法规和监管规定中关于投资者适当性管理、风险揭示的要求。

6.受托人应遵守所有适用于其业务的中华人民共和国法律、法规及监管规定。

费用与支付方式

1.委托人为获得本合同项下的咨询服务，应向受托人支付咨询费用。费用标准为[请选择并填写：一次性收费人民币[金额]元/按年收费人民币[金额]元/按服务次数收费人民币[金额]元/次/其他：[具体说明]]。

2.支付周期为[请选择并填写：合同生效之日起每年一次性支付/每次服务完成后支付/按月支付等]。

3.委托人应将咨询费用支付至受托人指定的以下银行账户：

开户名：[公司名称]

开户行：[银行名称及支行]

账号：[银行账号]

4.如因税费等原因需要由委托人承担的部分，其金额为[计算方式或具体金额]，应在[时间节点]随同咨询费用一并支付。

信息保密条款

1.双方确认，在本合同履行过程中及合同终止后[年数]年内，任何一方获知的另一方的商业秘密（包括但不限于经营信息、客户信息、财务数据、技术信息等）和本合同内容均构成商业秘密，应承担保密义务。

2.未经对方书面同