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基金从业资格考试银行

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

2.以下哪种基金风险相对较高（）。

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

3.基金管理人的最主要职责是（）。

A.基金资产保管

B.基金销售

C.基金投资运作

D.基金资金清算

4.开放式基金的交易价格取决于（）。

A.基金总资产值

B.供求关系

C.基金份额净值

D.基金负债总值

5.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.证券公司

B.商业银行

C.基金公司

D.保险公司

6.以下不属于基金信息披露内容的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金销售渠道

D.基金定期报告

7.基金份额持有人大会一般由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金监管机构

D.基金份额持有人

8.基金投资组合一般在（）中公布。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金定期报告

D.基金临时报告

9.基金的收益分配方式不包括（）。

A.现金分红

B.分红再投资

C.基金份额拆分

D.红利转增

10.以下哪种基金适合短期投资（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

答案：1.B2.C3.C4.C5.B6.C7.A8.C9.C10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的当事人包括（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

2.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金销售公司

D.证券投资咨询机构

3.基金的费用包括（）。

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易佣金

4.基金的投资范围可以包括（）。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.金融衍生品

5.以下属于基金定期报告的有（）。

A.年度报告

B.中期报告

C.季度报告

D.临时报告

6.基金份额持有人的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

7.基金管理人不得有下列行为（）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B.不公平地对待其管理的不同基金财产

C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

8.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.对所托管的不同基金财产分别设置账户

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制中期和年度基金报告

9.基金销售适用性的指导原则包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

10.以下属于基金市场营销特征的有（）。

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。（）

2.货币基金的收益通常高于债券基金。（）

3.基金管理人可以根据自己的意愿调整基金投资策略。（）

4.开放式基金随时可以赎回。（）

5.基金托管人不需要对基金投资进行监督。（）

6.基金招募说明书只是一种宣传材料，没有实际作用。（）

7.基金份额持有人大会决议具有法律效力。（）

8.基金投资组合可以随意变更。（）

9.基金的收益分配方案由基金管理人决定。（）

10.基金销售机构在销售基金时不需要对投资者进行风险评估。（）

答案：1.√2.×3.×4.√5.×?.×7.√8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述基金的主要分类方式。

答：按投资对象分，如股票基金、债券基金等；按运作方式分，有开放式基金和封闭式基金；按投资目标分，包括成长型、收入型、平衡型基金等。

2.基金管理人的职责有哪些？

答：负责基金投资运作，制定投资策略，进行资产配置，选择投资标的等，还要办理基金备案