2026年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库含答案【实用】.docxVIP

2026年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库

第一部分单选题(500题)

1、流动性风险管理的主要措施不包括（）。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适度投资组合日常运作需要

B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析

C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期

D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响

【答案】：B

2、美式期权是指()。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约

B.是指买方此时的现金流为零

C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟

D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权

【答案】：D

3、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。

A.债券基金一般逐日结转损益

B.债券基金一般在月末结转当期损益

C.货币市场基金一般逐日结转损益

D.股票基金一般在月末结转当期损益

【答案】：A

4、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票，融资年利率为8.6%。假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。

A.17.85%

B.11.4%

C.10%

D.15.7%

【答案】：A

5、合格境内机构投资者，简称为()。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：B

6、每股股票所代表的实际资产的价值是股票的()。

A.清算价值

B.账面价值

C.票面价值

D.内在价值

【答案】：B

7、我国基金资产估值的责任人是基金（），但基金（）对估值结果负有复核责任。

A.托管人，管理人

B.管理人，证监会

C.管理人，托管人

D.托管人，基金业协会

【答案】：C

8、（）给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

【答案】：B

9、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会

B.基金经理

C.监事会

D.基金托管人

【答案】：A

10、从一般意义上讲，()是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置

B.全球资产配置

C.战术资产配置

D.战略资产配置

【答案】：D

11、（）称为企业的“第一会计报表”。

A.所有者权益变动表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表

【答案】：D

12、关于金融债券的说法错误的是（）。

A.政策性金融债券的发行人是政策性金融机构

B.商业银行债券的发行人是商业银行

C.非银行金融机构债券由非银行金融机构发行

D.证券公司债和证券公司短期融资券由银行发行

【答案】：D

13、关于QFII主体资格的申请，下列不符合中国证监会规定条件的是（）。

A.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

B.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

C.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

D.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

【答案】：A

14、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。

A.证券结算风险基金

B.证券交易风险基金

C.管理风险准备金

D.投资者保护基金

【答案】：A

15、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系:由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A

16、关于保证金交易业务，以下表述正确的是（）

A.证券市场的主要交易模式是一手交钱，一手交货

B.在标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例也必须大于100%

C.保证金交易让投资者可以从银行那里借得资金或证券，这样就能进行超过自己可支付范围的交易。

D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，可以用于其他用途的。

【答案】：A

17、关于企业的现金流，以下表