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18银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.利息收入

D.手续费收入

2.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行债券

B.商业票据

C.可转让大额存单

D.人寿保险单

3.金融市场最主要、最基本的功能是（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.经济调节功能

D.定价功能

4.下列关于金融犯罪说法错误的是（）

A.金融犯罪的主观方面不一定是故意

B.金融犯罪不一定以非法占有为目的

C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

5.票据的出票日期必须使用中文大写，“10月20日”的正确写法为（）

A.零壹拾月零贰拾日

B.零壹拾月贰拾日

C.壹拾月贰拾日

D.壹拾月零贰拾日

6.商业银行提高资本充足率的“分子对策”是（）

A.增加核心资本

B.降低风险加权总资产

C.银行并购

D.银行重组，合并重复的机构从而降低成本

7.以下不属于银行资本作用的是（）

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.直接参与市场竞争

8.下列关于信用卡消费信贷的特点，错误的是（）

A.具有无抵押无担保贷款性质

B.一般有最低还款额要求

C.通常是短期、小额、无指定用途的信用

D.不存在信用风险

9.下列关于银行远期外汇交易的说法中，错误的是（）

A.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点

D.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等

10.银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式是（）

A.电汇

B.票汇

C.信汇

D.以上方法没有差别

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行金融创新的基本原则有（）

A.公平竞争原则

B.合法合规原则

C.成本可算原则

D.四个“认识”原则

2.商业银行的内部控制措施包括（）

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

3.下列属于中国人民银行职责的有（）

A.依法制定和执行货币政策

B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

C.负责金融业的统计调查、分析和预测

D.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

4.银行业金融机构有（）情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D.严重违反审慎经营规则的

5.下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）

A.制定并执行风险为本的合规管理计划

B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

6.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有（）

A.金融资产管理公司

B.信托公司

C.企业集团财务公司

D.金融租赁公司

7.下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（）

A.某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法

B.某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法

C.某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法

D.某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法

8.下列关于我国金融资产管理公司的说法，正确的有（）

A.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造

B.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营

C.设立金融资产管理公司时以最大限度保全资产、减少损失为主要目标

D.M1公司主要接收从中国工商银行剥离出来的不良资产

9.下列关于金融市场分类的说法，错误的是（）

A.按照交易的阶段划分，可分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行，可分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分，可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定