银行从业证资格考试.docVIP

银行从业证资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行面临的最主要风险是？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

2.下列属于商业银行中间业务的是？

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

3.银行资本的作用不包括？

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.提高银行的盈利能力

4.个人贷款业务不包括？

A.个人住房贷款

B.个人消费贷款

C.公司贷款

D.个人经营贷款

5.商业银行的“三性”原则是？

A.安全性、流动性、效益性

B.安全性、盈利性、效益性

C.流动性、盈利性、效益性

D.安全性、流动性、盈利性

6.金融市场的参与者不包括？

A.政府

B.企业

C.居民

D.中介机构

7.下列不属于银行业监管机构的是？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.行业协会

8.银行理财产品按投资性质分类不包括？

A.固定收益类

B.权益类

C.混合类

D.货币类

9.商业银行的核心一级资本不包括？

A.实收资本或普通股

B.资本公积

C.盈余公积

D.二级资本工具及其溢价

10.银行风险管理流程是？

A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制

答案：1.B2.C3.D4.C5.A6.D7.D8.D9.D10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的市场准入主要包括？

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.行业准入

2.商业银行的贷款业务种类有？

A.信用贷款

B.担保贷款

C.票据贴现

D.贸易融资

3.金融市场的功能包括？

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

4.商业银行的内部控制措施包括？

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

5.个人理财业务的相关主体包括？

A.个人客户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.监管机构

6.银行合规管理的目标包括？

A.建立健全合规风险管理框架

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进全面风险管理体系建设

D.确保依法合规经营

7.银行资本的构成包括？

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.三级资本

8.银行面临的外部风险有？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.国家风险

9.商业银行的主要业务包括？

A.负债业务

B.资产业务

C.中间业务

D.表外业务

10.银行监管的目标有？

A.保护存款人和广大金融消费者的利益

B.增进市场信心

C.增进公众对现代金融的了解

D.努力减少金融犯罪

答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.D9.ABC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行风险管理只需要关注信用风险。（）

2.商业银行的中间业务不承担风险。（）

3.金融市场都是有形市场。（）

4.银行资本越高越好。（）

5.个人贷款只能用于个人消费。（）

6.商业银行的内部控制是静态的。（）

7.合规管理就是确保不违法。（）

8.银行的市场风险只存在于交易账户。（）

9.银行业金融机构都可以开展理财业务。（）

10.银行监管就是为了限制银行业发展。（）

答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行资本的重要性。

答：满足经营资金需求，吸收损失，限制业务扩张与风险承担，维持市场信心，保障监管要求。

2.银行面临的主要风险有哪些？

答：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险等。

3.简述商业银行中间业务特点。

答：不构成资产负债表内项目，不承担或不直接承担风险，以收取手续费为主，种类多范围广。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提高银行的风险管理水平？

答：完善风险管理体系，加强风险识别计量监测，培养专业人才，强化内部控制，利用科技手段。

2.谈谈银行合规经营的意义。

答：保障银行稳健运营，维护金融秩序，保护客户利益，提升银行声誉，避免法律风险和监管处罚。

3.