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银行从业中级资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的核心负债比例，不应低于（）。

A.25%

B.50%

C.60%

D.75%

2.下列属于商业银行中间业务的是（）。

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

3.银行风险管理的流程是（）。

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

D.风险监测、风险计量、风险识别、风险控制

4.我国金融机构体系的主体是（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D.非银行金融机构

5.下列不属于银行资本作用的是（）。

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.为银行提供融资

6.银行资产保全是银行对（），运用或借助经济、法律、行政等手段，实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。

A.全部资产

B.已出现风险或即将出现风险的资产

C.核心资产

D.固定资产

7.商业银行的市场风险不包括（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.信用风险

8.银行监管的首要环节是（）。

A.市场准入

B.资本监管

C.监督检查

D.风险评级

9.下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（）。

A.只能采用担保的方式发放贷款

B.不得向事业单位发放贷款

C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理

D.向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件

10.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括（）。

（1）不打听与自身工作无关的信息

（2）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责

（3）保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途

（4）不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交与告知其他人

A.（1）（2）（3）（4）

B.（1）（2）（4）

C.（1）（2）（3）

D.（2）（4）

答案：1.C2.C3.B4.B5.D--6.B7.D8.A9.C10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行经营的“三性”目标是（）。

A.安全性

B.合规性

C.流动性

D.效益性

2.商业银行的资产业务包括（）。

A.现金资产

B.贷款业务

C.票据贴现

D.投资业务

3.下列属于银行市场风险的有（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

4.商业银行的内部控制措施包括（）。

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

5.下列属于银行金融创新的基本原则的有（）。

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.成本可算原则

D.四个“认识”原则

6.银行资本的作用包括（）。

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.维持市场信心

7.下列属于商业银行代理业务的有（）。

A.代收代付业务

B.代理银行业务

C.代理证券业务

D.代理保险业务

8.商业银行的负债业务包括（）。

A.存款业务

B.借款业务

C.债券投资业务

D.现金资产业务

9.银行从业人员的从业基本准则包括（）。

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

10.下列关于银行合规管理的说法，正确的有（）。

A.建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

B.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识

C.合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育

D.董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决

答案：1.ACD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD--6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABCD10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行风险管理的目标是消除风险。（）

2.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和。（）

3.商业银行的中间业务属于表外业务。（）

4.我国商业银行可以从事信托投资和证券经营业务。（）

5.