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银行从业资格考试的课程

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行从业资格考试的公共基础科目不包括以下哪项？

A.风险管理

B.个人理财

C.公司信贷

D.法律法规

2.个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。

A.法定代理关系

B.委托代理关系

C.存款业务关系

D.贷款业务关系

3.下列属于商业银行中间业务的是（）。

A.吸收存款

B.发放贷款

C.信用卡业务

D.同业拆借

4.银行面临的最主要风险是（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

5.金融市场最主要、最基本的功能是（）。

A.优化资源配置功能

B.经济调节功能

C.货币资金融通功能

D.定价功能

6.下列关于债券的说法中，错误的是（）。

A.债券市场是债券发行和买卖交易的场所

B.债券的发行人包括中央政府、地方政府、金融机构、企业等

C.债券市场交易的对象是债券

D.债券市场是股票市场的一部分

7.银行理财产品按交易类型可分为（）。

A.开放式产品和封闭式产品

B.保本产品和非保本产品

C.期次类产品和滚动发行产品

D.单一性产品和综合性产品

8.下列关于商业银行资本的说法中，正确的是（）。

A.商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的任何损失；二是随时可以动用

B.按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%

C.未公开储备属于核心资本

D.少数股权属于附属资本

9.下列关于银行监管基本原则的说法中，不正确的是（）。

A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度

B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

10.下列关于金融犯罪的说法中，错误的是（）。

A.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

B.金融犯罪的主观方面只能是故意

C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

D.金融犯罪一定以非法占有为目的

答案：1.C2.B3.C4.B5.C6.D7.A8.B9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行从业资格考试的专业科目包括（）。

A.风险管理

B.个人理财

C.公司信贷

D.个人贷款

2.商业银行的负债业务包括（）。

A.吸收存款

B.发放贷款

C.同业拆借

D.发行金融债券

3.下列属于金融市场功能的有（）。

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

4.下列关于股票的说法中，正确的是（）。

A.股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证

B.股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本

C.股票交易可以在证券交易所进行，也可以在场外交易市场进行

D.股票市场交易的对象是股票

5.银行理财产品按照投资性质的不同，分为（）。

A.固定收益类理财产品

B.权益类理财产品

C.商品及金融衍生品类理财产品

D.混合类理财产品

6.商业银行的资本分为（）。

A.核心资本

B.附属资本

C.实收资本

D.资本公积

7.银行监管的目标包括（）。

A.保护广大存款人和金融消费者的利益

B.增进市场信心

C.增进公众对现代金融的了解

D.努力减少金融犯罪

8.下列关于金融犯罪构成的说法中，正确的是（）。

A.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

B.金融犯罪的主观方面只能是故意

C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

D.金融犯罪的客观方面表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为

9.下列属于商业银行内部控制措施的有（）。

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

10.下列关于银行从业人员职业操守的说法中，正确的是（）。

A.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.银行业从业人员应当遵守职业操守，履行社会责任

答案：1.ABCD2.ACD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AB7