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券商远程试题及答案

一、单项选择题

1.以下哪种金融工具不属于固定收益证券？

A.国债

B.公司债券

C.普通股股票

D.可转换债券

答案：C。普通股股票的收益不固定，其股息和股价波动较大，而国债、公司债券通常有固定的票面利率和到期本金偿还，可转换债券在转换前也有固定收益特征。

2.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？

A.筹资投资功能

B.资本定价功能

C.宏观调控功能

D.资本配置功能

答案：C。证券市场主要有筹资投资、资本定价和资本配置功能，宏观调控功能一般是政府通过财政政策、货币政策等手段实现，并非证券市场的基本功能。

3.以下关于证券承销方式的说法，错误的是？

A.包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

B.代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

C.全额包销中，证券公司承担全部发行风险

D.代销中，证券公司承担部分发行风险

答案：D。在代销方式下，证券公司只是代发行人发售证券，不承担发行风险，发行风险由发行人自行承担。

4.某投资者以10元每股的价格买入1000股A股票，持有一段时间后以12元每股卖出，期间每股获得0.5元的现金红利，则该投资者的持有期收益率为？

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

答案：B。持有期收益率=[（卖出价买入价+每股红利）÷买入价]×100%=[（1210+0.5）÷10]×100%=25%。

5.关于股票的市盈率，以下说法正确的是？

A.市盈率越高，说明股票越具有投资价值

B.市盈率是股票价格与每股净资产的比率

C.市盈率反映了市场对公司未来盈利的预期

D.不同行业的股票市盈率没有可比性

答案：C。市盈率是股票价格与每股收益的比率，它反映了市场对公司未来盈利的预期。一般来说，市盈率高可能意味着市场对公司未来盈利增长有较高预期，但不能简单认为市盈率越高股票越有投资价值。不同行业的股票市盈率由于行业特点不同有一定差异，但也可以在一定程度上进行比较分析。

二、多项选择题

1.证券投资基金按照投资标的可以分为以下哪几类？

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案：ABCD。股票基金主要投资于股票，债券基金主要投资于债券，货币市场基金投资于货币市场工具，混合基金则投资于股票、债券等多种资产。

2.以下属于证券市场监管手段的有？

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.自律手段

答案：ABC。证券市场监管手段主要包括法律手段，通过制定法律法规规范市场行为；经济手段，如调整利率、税率等；行政手段，如对违规行为进行行政处罚等。自律手段是行业自律组织的管理方式，不属于监管手段范畴。

3.影响债券价格的主要因素有？

A.市场利率

B.债券票面利率

C.债券期限

D.债券信用等级

答案：ABCD。市场利率与债券价格呈反向变动关系；债券票面利率越高，债券价格相对越高；债券期限越长，价格波动可能越大；债券信用等级越高，投资者要求的收益率越低，债券价格越高。

4.证券公司的主要业务包括？

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销与保荐业务

D.资产管理业务

答案：ABCD。证券经纪业务是代理客户买卖证券；证券自营业务是证券公司自己买卖证券；证券承销与保荐业务是帮助发行人发行证券；资产管理业务是为客户管理资产。

5.以下关于股指期货的说法，正确的有？

A.股指期货是以股票价格指数为标的物的期货合约

B.股指期货可以用于套期保值

C.股指期货交易具有杠杆效应

D.股指期货到期必须进行实物交割

答案：ABC。股指期货是以股票价格指数为标的物的期货合约，投资者可以利用它进行套期保值，规避股票市场的系统性风险。股指期货交易采用保证金制度，具有杠杆效应。股指期货到期一般采用现金交割，而非实物交割。

三、判断题

1.证券发行市场又称为二级市场，是证券投资者之间进行证券交易的市场。

答案：错误。证券发行市场又称为一级市场，是发行人向投资者出售证券的市场；二级市场是证券投资者之间进行证券交易的市场。

2.开放式基金的基金份额总数是固定不变的，而封闭式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回。

答案：错误。封闭式基金的基金份额总数是固定不变的，在封闭期内不能申购和赎回；开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回。

3.公司的财务状况是影响股票价格的重要因素之一，盈利水平高的公司股票价格一定高。

答案：错误。公司财务状况是影响股票价格的重要因素，但股票价格还受到市场