寿险咨询方案模板图片.docxVIP

第1篇

一、封面

【寿险咨询方案】

客户名称：____________________

咨询日期：____________________

咨询顾问：____________________

二、目录

1.引言

2.客户基本信息

3.寿险产品介绍

4.需求分析

5.建议方案

6.产品优势

7.实施步骤

8.风险提示

9.附录

三、引言

尊敬的客户，您好！感谢您对我们寿险产品的关注。为了更好地了解您的需求，我们特为您制定了一份详细的寿险咨询方案。以下内容将为您详细介绍寿险产品、需求分析、建议方案等内容，希望能为您提供帮助。

四、客户基本信息

1.姓名：____________________

2.性别：____________________

3.年龄：____________________

4.职业：____________________

5.婚姻状况：____________________

6.家庭状况：____________________

7.年收入：____________________

8.年支出：____________________

五、寿险产品介绍

1.人寿保险：保障被保险人因意外、疾病等原因导致身故或全残，由保险公司支付一定金额的保险金。

2.定期寿险：在保险期间内，被保险人因意外或疾病身故，保险公司支付保险金；保险期满后，保险公司不退还保费。

3.终身寿险：保险期间为被保险人终身，无论何时身故，保险公司均支付保险金。

4.两全保险：既具有保障功能，又具有储蓄功能，保险期满后，被保险人可领取保险金或继续享有保险保障。

六、需求分析

1.家庭责任：保障家庭经济来源，减轻家庭负担。

2.子女教育：为子女的教育费用提供保障。

3.老龄保障：为老年生活提供经济支持。

4.财产传承：实现财富的合理传承。

5.健康保障：为健康提供保障，减轻医疗费用负担。

七、建议方案

1.人寿保险：根据客户家庭责任、子女教育、老年保障等需求，建议购买定期寿险或终身寿险。

2.两全保险：为子女教育、老年保障等需求提供资金支持，建议购买两全保险。

3.健康保险：为健康提供保障，减轻医疗费用负担，建议购买健康保险。

八、产品优势

1.保障全面：涵盖意外、疾病、身故等多种风险。

2.保费灵活：可根据客户需求选择不同保险期间和缴费方式。

3.储蓄功能：部分产品具有储蓄功能，为子女教育、老年保障等需求提供资金支持。

4.税收优惠：部分寿险产品可享受税收优惠。

九、实施步骤

1.客户与咨询顾问沟通，明确需求。

2.咨询顾问根据客户需求，为客户推荐合适的寿险产品。

3.客户选择合适的寿险产品，签订保险合同。

4.保险公司审核客户资料，办理保险手续。

5.保险合同生效，客户享有保险保障。

十、风险提示

1.保险合同生效前，如客户提出退保，保险公司可能扣除部分费用。

2.保险合同生效后，如客户提出退保，保险公司可能仅退还部分保费。

3.保险合同生效后，如客户因自身原因中断缴费，可能导致保险合同失效。

4.保险合同生效后，如客户因故意或重大过失导致保险事故，保险公司可能不予赔偿。

十一、附录

1.寿险产品条款

2.保险合同样本

3.保险理赔流程

4.保险理赔所需资料

5.保险咨询热线

【免责声明】以上内容仅供参考，具体保险产品及保障范围以保险公司正式文件为准。如有疑问，请咨询相关保险公司。

——完——

注：本模板仅供参考，具体内容可根据客户需求进行调整。

第2篇

一、封面

【方案名称】：XXX寿险咨询方案

【客户名称】：XXX

【咨询日期】：XXXX年XX月XX日

【咨询顾问】：XXX

【公司名称】：XXX保险公司

二、目录

1.项目背景

2.客户需求分析

3.寿险产品介绍

4.建议方案

5.产品优势

6.保障范围

7.保险费率

8.保险期限

9.保险理赔流程

10.风险提示

11.咨询顾问联系方式

三、项目背景

随着我国经济的快速发展，人们的生活水平不断提高，对保险的需求也越来越大。寿险作为一种重要的风险管理工具，能够为家庭提供稳定的保障。本方案旨在为客户提供一份全面的寿险咨询，帮助客户选择适合自己的寿险产品。

四、客户需求分析

1.客户基本信息

-姓名：XXX

-年龄：XX岁

-职业：XXX

-家庭状况：XXX

2.客户需求

-家庭保障：客户希望为家人提供充足的保障，确保在意外或疾病发生时，家庭生活不受影响。

-投资理财：客户希望通过寿险产品实现资产增值，为未来的生活提供更多保障。

-继承规划：客户希望为子女或亲人留下一定的财富，实现财富传承。

五、寿险产品介绍

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