2026年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库及参考答案【精练】.docxVIP

2026年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库

第一部分单选题(500题)

1、甲、乙两公司希望通过银行进行一笔利率互换，由于两公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也不同，如下表所示：

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B

2、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A.方差

B.标准差

C.分位数

D.相关系数

【答案】：D

3、不是货币市场工具特点的是（）。

A.均是债务契约

B.期限在一年以内

C.一般变现出本金的高度安全性

D.高风险

【答案】：D

4、（）是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.信用风险

B.利率风险

C.再投资风险

D.流动性风险

【答案】：A

5、按照目前的税收政策,不需要缴纳印花税的是（）

A.I、II、III、Ⅳ、V

B.I、II、Ⅳ、V、VI

C.III、IV

D.I、II、IV、V

【答案】：D

6、关于不动产投资的特点表述错误的是()

A.不动产投资的异质性是指每一项不动产投资在地理位置、产权类型等方面都是独特的

B.不动产投资的高流动性是指不动产投资流动性较好，产权交易时间短，费用低

C.不动产投资的不可分性是指直接的不动产投资单笔投资金额比较大，且不容易拆分以卖给多个小金额的投资者

D.对期望抵御通货膨胀的投资者而言，写字楼投资具有巨大的吸引力

【答案】：B

7、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）

A.股指期货

B.证券投资基金

C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

D.以上说法都正确

【答案】：D

8、()是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

A.利息率

B.名义利率

C.通货膨胀率

D.实际利率

【答案】：D

9、（）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：B

10、()是一种最简单的衍生品合约。

A.远期合约

B.互换合约

C.期货合约

D.期权合约

【答案】：A

11、下列关于衍生工具的论述，错误的是（）

A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署

B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行

C.期货合约是标准化合约

D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来

【答案】：B

12、关于债券的发行主体，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D

13、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）

A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控

【答案】：A

14、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A.再投资风险

B.违约风险

C.提前赎回风险

D.信用风险

【答案】：C

15、下列不属于最常用的VaR估算方法的是()。

A.参数法

B.久期分析法

C.蒙特卡罗模拟法

D.历史模拟法

【答案】：B

16、基金份额登记机构计算基金申赎数额的基金价格来自于()

A.基金托管人

B.基金管理人

C.第三方销售机构网站

D.证监会网站

【答案】：B

17、技术分析的三项假定不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动

C.历史会重演

D.股票价格围绕其内在价值波动

【答案】：D

18、CFA提出了最佳执行的实施框架，不属于的一项是（）。

A.披露

B.过程

C.备注

D.记录

【答案】：C

19、下列不属于企业年金基金投资范围的是()。

A.银行存款

B.国债

C.短期债券回购

D.长期债券回购

【答案】：D

20、（）机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。

A.QDII

B.QFII

C.基金互认

D.以上选项都正确

【答案】：B

21、假设投资者在2015年4月17日（周五，法定节假