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基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》试题汇编卷二

单项选择题

1.所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（）。

A.本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化

B.本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化

C.本金和利息都不随通胀水平的高低变化

D.本金和利息都随通胀水平的高低变化

参考答案：D

【慧考解析】对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其本金随通胀水平的高低变化，而利

息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化，从而可以避免通胀风险。

2.某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾

问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是（）

A.经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议

B.在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息

C.在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议

D.经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项

参考答案：A

【慧考解析】境外投资顾问（简称投资顾问）是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买

卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构。经过内部审议决策流程，可提出投资建议，本题

选择A。其他选项不符合境外投资顾问的职责。

3.会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括（）。

I现金留存

II基金管理费

III证券交易产生的佣金

IV证券交易产生的印花税

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

参考答案：B

【慧考解析】指数复制时出现跟踪误差的因素包括复制误差.现金留存和各项费用以及分红因素和交易证券时

的冲击成本也会对跟踪误差产生影响。所以选择B。

4.关于债券的发行主体，以下表述正确的是（）。

Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的

Ⅱ国债属于商业银行债券

Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还

Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

参考答案：D

【慧考解析】国债是财政部代表中央政府发行的，故Ⅰ正确，Ⅱ错误；地方政府债包括由中央财政代理发行

1

和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。故Ⅲ错误；特种金融债券是指经中国人民银行批准，由

部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证券。，故Ⅳ正确，本题目选

D项。

5.关于私募股权投资的J曲线以下表述错误的是（）。

A.J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低

B.私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数

C.J曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹

D.J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名

参考答案：A

【慧考解析】

J曲线如图所示，私募股权投资的收益率通常早期较低，之后逐年走高；故A错误；私募股权基金在其投资项

目的前段时期，主要是以投入资金为主，再加上需要支付各种管理费用，故净现金流为负数，B正确；

这条曲线以时间为横轴.以收益率为纵轴，轨迹大致和字母J相似，因此被称为J曲线，故C.D正确。本题选A。

6.QDII基金的下列行为符合证监会规定的有（）。

A.购买不动产和房地产抵押按揭

B.购买实物商品

C.借入临时用途现金比例不超过基金净值的5％

D.购买贵金属或代表贵金属的凭证

参考答案：C

【慧考解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭

。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回.交易清算等临时用途以外，借入

现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金.集合计划资产净值的10％。⑥利用融资购买证券，但投资金

融衍生品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。

7.影响个人投资者资产配置的因素包括（）。

Ⅰ投资期限的长短

Ⅱ业绩比较标准的选择

Ⅲ流动性的高低

Ⅳ收益要求

2

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

参考答案：B

【慧考解析】投