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基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题汇编卷一

单项选择题

1.岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别

D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

参考答案：C

【慧考解析】岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教

育等途径来督促完成的。其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道

德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是培养拟从业者的基金职业道德情

感和观念。故本题选择C。

2.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保

存15年

B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购.申购.赎回.转换.非交易过户等行为进行规

定

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人.基金销售机构可以向公众分发.发布基金宣传推介材料

D.基金管理人.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有

关的其他资料

参考答案：C

【慧考解析】本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定：基金募集申请获得中国证监会核

准前，基金管理人.基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发.公布基金宣传推介材料或发售

基金份额。故本题选择C。

3.以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）。

A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用

D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

参考答案：C

【慧考解析】基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理

人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不

得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。应当避免在法律法规规定的销售费用之外另行.变相或暗中支付

其他费用.实物或其他利益。故本题选C。

4.关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

B.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节

C.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务

D.基金销售机构应当对基金管理人.基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

参考答案：C

【慧考解析】全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用

性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）.基金产品（或基金相关产品）和基金投

资人都要了解并做出评价。

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5.企业建立内部控制机制，应参与的人员是（）。

A.企业合规部门人员

B.企业全体员工

C.企业风控部门人员

D.企业财务部门人员

参考答案：B

【慧考解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一

个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进

行全过程的介入和监控，采取权力分配.相互制衡手段，制定出系统的.制度保证的运行过程。故选择B。

6.关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）。

Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料

Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传

Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停.打开申购等营销手段进行宣传

Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

参考答案：D

【慧考解析】宣传推介材料的原则性要求：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证

其内容的合规性，并确保向公众分发.公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机构应当在基

金宣传推介