2021年3月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题.pdfVIP

2021年3月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题（网友回忆版

）

单项选择题

1.关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。

Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业

Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时

Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

【慧考解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业

活动。

2.以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。

A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查

B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

参考答案：D

【慧考解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概

率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向

关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互

证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监

督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或

者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。

3.基金客户服务的流程包含以下内容（）。

Ⅰ服务宣传与推介

Ⅱ投资咨询与基金咨询

Ⅲ受理投诉

Ⅳ投资跟踪与评价

Ⅴ客户档案管理与保密

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

参考答案：D

【慧考解析】具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资

跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

4.A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲

1

在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误

的是（）。

A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断

B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据

C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会

D.A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会

参考答案：B

【慧考解析】研究员甲是通过研究公开信息发现的利好消息，不属于上市公司的内部信息，故B项说法错误。

5.投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为

1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。

A.净申购金额为49,400,00元

B.确认份额为41,834,98份

C.确认份额为41,935,48份

D.确认份额为41,941,52份

参考答案：D

【慧考解析】净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申购份额=净申购

金额/申购当日基金份额净值=490407.11/1.178=41941.52（份）。

6.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。

Ⅰ投资者的职业

Ⅱ投资者的学历

Ⅲ投资者的计划投资期限

Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

【慧考解析】募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力

和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容

应包括但不限于以下方面：

（1）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息，机构