2021年6月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题.pdfVIP

2021年6月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题（网友回忆版

）

单项选择题

1.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

参考答案：C

【慧考解析】参考通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投

资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益

和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散

风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故A错误。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负

债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。故B错误。股票和债券是直接投资工具，筹集

的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

故D错误。

2.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户

，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措

施？（）

I前往王某所在基金管理公司调查取证

II冻结王某管理的股票基金中的资金

Ⅲ查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录

IV对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

A.I、II、Ⅲ

B.II、IV

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

参考答案：A

【慧考解析】依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1.检查

；2.调查取证；3.限制交易；4.行政处罚。

3.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。

I基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力

Ⅲ基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

IV基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

参考答案：D

【慧考解析】专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特

定的职业技能。（Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求）

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4.关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。

A.中期报告不要求进行审计

B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告

D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

参考答案：B

【慧考解析】半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。故B错误

5.某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。

A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

参考答案：D

【慧考解析】市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公

司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险

，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。D属于流动性风险。

6.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信

托计划200万元，下列表述正确的包括（）。

I王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人

II若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金

Ⅲ若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金

IV王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

参考答案：D

【慧考解析】（1）私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风