2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题.pdfVIP

2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题（网友回忆版

）

单项选择题

1.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项

、议事程序和表决方式等事项。

A.7

B.30

C.60

D.90

参考答案：B

【慧考解析】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审

议事项、议事程序和表决方式等事项。

2.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露

（）。

A.托管费

B.客户维护费

C.管理费

D.广告费

参考答案：D

【慧考解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费

、基金销售服务费的金额。

3.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但

事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

A.承诺效应

B.虚假记载

C.重大遗漏

D.误导性陈述

参考答案：B

【慧考解析】B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的

行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中

存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

4.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险

属于（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险

参考答案：B

【慧考解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组

合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

5.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确

1

的是（）。

A.C2为风险承受能力最低的类型

B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险容忍度的投资者类型为C4

D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

参考答案：D

【慧考解析】普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承

受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为

能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。

6.投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为

1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）

A.净申购金额为49，400.00元

B.确认份额为41，834.98份

C.确认份额为41，935.48份

D.确认份额为41，941.52份

参考答案：D

【慧考解析】净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=50000/（1+1.2%）=49407.1146

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=49407.1146/1.178=41941.52。

7.某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考

虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门

。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）

A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

参考答案：C

【慧考解析】甲员工看法错误，乙员工看法正确。风险管理应该遵循全面性原则。风险管理是公司经营管理

的重要组成部分也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素风险控制必须覆盖公司的各项业务、各

个部门和各个岗位渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。

8.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）

A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

参考答案：