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2024年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前点题卷五

单项选择题

1.封闭式基金的认购价格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的认购费

C.1.00元加上券商收取的认购费

D.以上都不是

参考答案：C

【慧考解析】目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新型封闭式基金按1.00元募集，外加券商自

行按认购费率收取认购费方式进行。

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

2.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

D.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

参考答案：B

【慧考解析】基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账

户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

3.审慎监管主要是针对基金管理公司（）的监管。

A.变现能力

B.营运能力

C.盈利能力

D.偿付能力

参考答案：D

【慧考解析】审慎监管主要是针对基金管理公司偿付能力的监管。

4.下列关于债券型基金的表述，正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

参考答案：D

【慧考解析】债券型基金主要以债券为投资对象，我国规定投资债券比例为80%以上；对追求稳定收入的投资

者有较强的吸引力。

5.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

参考答案：A

【慧考解析】折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）÷基金份额净值×100%=(0.90-

1.00)÷1.00*100%=-10%。

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6.公司型基金依据（）设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

参考答案：B

【慧考解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的

股份承担有限责任。

7.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。

Ⅰ.真实性原则

Ⅱ.准确性原则

Ⅲ.完整性原则

Ⅳ.及时性原则

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

【慧考解析】信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实

性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性

原则和易得性原则。

知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

8.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）

Ⅰ、收入来源

Ⅱ、债务

Ⅲ、投资知识和经验

Ⅳ、财务状况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：B

【慧考解析】基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务

、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管

理。

9.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

参考答案：D

【慧考解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归

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集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

10.基金管理人应在（）中载明收取销售费用的项目、费率标准及费用计算方法。

A.基金合同

B.招募说明书

C.宣传材料

D.以上都是

参考答案：B

【慧考解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

知识点：掌握对公募基金募集和销售活动的监管；

11.若契约型基金