2024年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷六.pdfVIP

2024年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷六

单项选择题

1.（）不是基金管理人内部控制的基本要素。

A.内部监控

B.管理层授权

C.信息沟通

D.控制环境

参考答案：B

【慧考解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

2.我国相关法律法规中，关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。

A.境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注

册在境内的法人

B.境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人

C.开设基金账户对境外投资者证件要求较高

D.办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～60周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的

公民要求提交相关的收入证明才能进行开户

参考答案：D

【慧考解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为

能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。故D项说法错误

3.“用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。”体现了基金信

息披露内容方面需遵循的（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.规范性原则

参考答案：B

【慧考解析】基金信息披露内容方面需遵循的原则有：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则

和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用

模棱两可的语言。

4.（）在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重

要职能多半由其或其选定的其他服务机构承担。

A.基金托管人

B.基金发行人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

参考答案：C

【慧考解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金

资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

5.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.证券交易所

B.中国证监会及相关派出机构

C.基金管理公司

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D.基金业协会

参考答案：B

【慧考解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国

证监会及相关派出机构。

6.（）要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。

A.合法性原则

B.规范性原则

C.易解性原则

D.易得性原则

参考答案：B

【慧考解析】基金信息在披露形式方面应遵循的基本原则有：规范性原则、易解性原则、易得性原则。其中

，规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。

7.在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。

A.业务部门负责人

B.员工

C.基金经理

D.董事会

参考答案：C

【慧考解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相

应投资组合风险管理的第一责任人。

8.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法，不正确的是（）。

A.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受

能力进行调查和评价

B.对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力

C.基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以依据规章强制基金投资人接受风险承受能力调查

D.基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能

力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果

参考答案：C

【慧考解析】基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人

的风险承受能力，而不是强制基金投资人接受风险承受能力调查。故C项说法错误

9.（）不属于基金合同特别约定的事项。

A.基金风险提示

B.基金当事人的权利和义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

参考答案：A

【慧考解析】基金合同特别约定的事项：

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