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2024年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前点题卷一

单项选择题

1.下列关于证券投资基金申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值

B.净申购金额=申购金额÷（1-申购费率）

C.申购费用=申购金额+净申购金额

D.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值

参考答案：A

【慧考解析】B项的正确表述为：净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）。C项的正确表述为：申购费用=申

购金额-净申购金额。D项的正确表述为：赎回金额=赎回总额-赎回费用。

2.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为，是说基金监管符合（

）的基本原则。

A.依法监管

B.公开

C.公正

D.公平

参考答案：D

【慧考解析】公开.公平.公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。公

开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基

金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。公平原则，是指基金市场主体平等

，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开.公平基

础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

3.按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告.开放日的收益公告和（

）。

A.节假日的收益公告

B.淡季的基金收益公告

C.旺季的收益公告

D.季度性收益公告

参考答案：A

【慧考解析】按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告.开放日的收益

公告和节假日的收益公告。

4.下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（）。

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.A类.B类份额分级，资产合并运作

C.基金份额不可以在交易所上市交易

D.多种收益实现方式.投资策略丰富

参考答案：C

【慧考解析】分级基金的特点：（一）一只基金，多类份额，多种投资工具。（二）A类.B类份额分级，资产

合并运作。（三）基金份额可在交易所上市交易。（四）内含衍生工具与杠杆特性。（五）多种收益实现方

式.投资策略丰富。

5.基金管理人的合规审核程序不包括（）。

A.制定合规审核机制

1

B.合规审核调查

C.合规审核评价

D.合规审核奖惩

参考答案：D

【慧考解析】一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制②合规审核调查③合规

审核评价

6.下列关于基金销售机构人员的资格管理的说法，错误的是（）。

A.基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度

B.负责基金销售业务的管理人员应取得基金销售业务资格

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

D.商业银行总行从事基金宣传推介.基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格

参考答案：B

【慧考解析】B项说法错误，负责基金销售业务的管理人员应取得“基金从业资格”。（不是“基金销售业务

资格”）

7.李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能

为其提供投资建议，推荐基金.办理基金开户，而后决定购买基金。

大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。

Ⅰ.陆经理要求李先生出示身份证明

Ⅱ.陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评

Ⅲ.陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明

Ⅳ.陆经理向李先生出示了自己的基金从业.理财资格等专业资格证明

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

参考答案：D

【慧考解析】基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示

基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券

投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者

提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程.收费标准及方式.投诉渠道等；④了解投资者

的投资目标.风险承受能力.投资期限和流动性要求。（若该基金为公募基金则无需提供资产/收入证明，故第

Ⅲ项不是必要的要求）

8.李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询