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2024年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前点题卷四

单项选择题

1.世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在欧洲一些国家被称为（）。

A.“共同基金”

B.“单位信托基金”

C.“集合投资基金”

D.“证券投资信托基金”

参考答案：C

【慧考解析】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金

”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或

“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

2.目前，我国货币型基金一般认购费为（）。

A.0

B.1.5‰

C.1.5％

D.2％

参考答案：A

【慧考解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过

1.5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

3.“A公司根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制

度。”是（）环节的内容。

A.基金客户投诉处理

B.基金投资咨询与互动交流

C.基金客户服务宣传与推介

D.基金投资跟踪与评价

参考答案：A

【慧考解析】在处理客户投诉的过程中，基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提

高服务水平；另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售

机构应建立完备的客户投诉处理体系，根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合

理意见改进工作，完善内控制度。

4.下列选项中，基金财产可以参与的是（）。

A.从事内幕交易、操纵证券交易价格

B.违反规定向他人贷款或者提供担保

C.支付销售服务费

D.向基金管理人、托管人出资

参考答案：C

【慧考解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：

(1)承销证券；

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；

(3)从事承担无限责任的投资；

(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

(5)向基金管理人、托管人出资；

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

1

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

5.基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金的投资运作

参考答案：C

【慧考解析】为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基

金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

6.现金投资工具，通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月

B.6个月

C.12个月

D.3个月

参考答案：C

【慧考解析】货币市场工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。

7.基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕

之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.1

B.3

C.5

D.7

参考答案：B

【慧考解析】基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当

自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

8.下列哪一项不属于货币市场基金的特点?（）

A.风险低

B.流动性好

C.收益率高

D.适合短期投资

参考答案：C

【慧考解析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的

投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

9.开放式基金的认购费用=认购金额-净认购金额。下列，净认购金额的计算公式正确的是（）。

A.净认购金额=认购金额÷认购费率

B.净认购金额=认购金额÷(1-认购费率)

C.净认购金额=认购金额÷(1+认购费率)

D.以上公式都不正确

参考答案：C

【慧考解析】根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购费用与认购份额的

计算公式为：净认购金额=认购金额／(1+认购费率)。