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银行从业资格考试概括

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.贷款

B.存款

C.债券

D.中间业务收入

2.以下属于商业银行中间业务的是（）

A.吸收存款

B.发放贷款

C.信用卡业务

D.同业拆借

3.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

C.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

D.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

4.我国商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.一般准备

D.少数股权

5.银行资产保全的措施不包括（）

A.资产重组

B.贷款重组

C.债券转股权

D.破产清算

6.金融市场最主要、最基本的功能是（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.经济调节功能

D.定价功能

7.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行债券

B.可转让大额存单

C.商业票据

D.银行承兑汇票

8.银行监管的首要环节是（）

A.市场准入

B.资本监管

C.监督检查

D.风险评级

9.银行从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（）

A.熟知向客户推荐的产品

B.熟知与自身岗位相关的法规

C.熟知业务处理流程及风险控制框架

D.仅了解自己负责领域，对其他领域知识生疏

10.银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（）

A.职业道德水准

B.职业操守水平

C.职业纪律规范

D.从业基本原则

答案：1.B2.C3.A4.C5.D6.A7.C8.A9.D10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的资产业务包括（）

A.现金资产

B.贷款业务

C.票据贴现

D.投资业务

2.银行面临的信用风险可能存在于（）

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.票据承兑业务

D.结算业务

3.银行市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

4.商业银行内部控制的原则包括（）

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

5.银行业金融机构的市场准入主要包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.法人准入

6.金融市场的构成要素包括（）

A.主体

B.客体

C.中介

D.监管机构

7.下列属于短期金融工具的是（）

A.商业票据

B.银行承兑汇票

C.可转让大额存单

D.回购协议

8.银行从业人员应遵守的基本准则包括（）

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

9.银行业从业人员职业操守中“礼貌服务”规定的具体要求包括（）

A.穿着得体

B.态度稳重

C.语言规范

D.举止大方

10.银行在进行客户信用评级时应采取的评定方法有（）

A.定性分析

B.定量分析

C.定性和定量相结合

D.专家判断法

答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.C

判断题（每题2分，共10题）

1.银行资本的作用之一是吸收和消化损失。（）

2.我国商业银行的会计资本就是账面资本即指实收资本。（）

3.风险识别是银行风险管理的最基本要求。（）

4.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。（）

5.银行监管的依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可。（）

6.商业银行的中间业务是以收取服务费用、赚取差价的方式获得收益。（）

7.银行从业人员在业务活动中，可以将内幕消息告知亲属。（）

8.银行的流动性风险只存在于银行的资产方。（）

9.金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展规模和速度。（）

10.银行从业人员在受雇期间可以透露客户资料和交易信息。（）

答案：1.√2.×3.√4.√5.×6.√7.×8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行资本的功能。

答：吸收和消化损失；维持市场信心；限制业务过度扩张；为银行风险管理提供基础。

2.银行面临的主要风险有哪些？

答：信用风险、市场风险、操作风险、流